ПОМОГИТЕ! Перевод денег из Болгарии в Москву

[Paullo]

Данная тема уже наверное обсуждалась на форуме и я здесь новенький.

Мне надо перевести 60 000 евро из Москвы на счёт физического лица в Болгарию.


Как лучше всего это сделать, чтобы избежать налоговых проверок при переводе такой суммы?

За сколько ходок в Банк можно сделать перевод?


Огромное спасибо за ответ!

[Eurik]

http://forum.aboutbulgaria.biz/viewtopic.php?t=6844
http://forum.aboutbulgaria.biz/viewtopic.php?t=8433
http://forum.aboutbulgaria.biz/viewtopic.php?t=11463
http://forum.aboutbulgaria.biz/viewtopic.php?t=10857

[ioanna]

У меня на повестке дня стоит тот же вопрос (получатель - физлицо-нерезидент РФ, это важно). Деньги белые. Но вот сегодня пошла в банк (МБРР) с вопросом о возможности такого перевода, а мне сказали, что ни один банк такого крупного перевода не сделает. Возможно в день перевести не более 5000. Значит, придется бегать по разным банкам и переводить по 5К. В вашем случае лучше сделать также (зато при таких суммах перевода в налоговую сведения не передают). Только в одном банке более 2-х раз не светитесь.

[Юрий]

В Вопросе нет основаной информации: есть ли законное основание для перевода денег: договор покупки, например. ЕСли нет основания, то могут быть проблемы с переводом, если есть и деньги "белые", то проблем, как правило, не возникает, если речь идет о России. С украиной сложные дела даже при переводе мелких сумм....
Если сможете поехать в Болгарию, то лучше всего воспользоваться дорожными чеками АмерикенЕкспрес, о чем также много раз уже писалось на форуме.
Юрий

[Paullo]

Спасибо за ответ.

Разговаривал сейчас с Банком мне сказали следующее:

1. Физ.лицо заключает договор купли-продажи с юр.лицом.
Физ.лицо приходит в банк и приносит копию договора, заверяет его своей подписью и предъявляет в банк. На основе данного договора он может оплатить полностью всю сумму по договору или частично, как захочет – это все легально и закреплено в законе о валютном регулировании.
Комиссия: минимум 30 у.е. или 0,5% от суммы перевода , максимум – 70 у.е.
Единственное но: мне в банке сказали, что желательно , чтобы в договоре не было фразы: «2000 у.е. оплачено налом за резервацию квартиры», т.е. они сказали, что валютный контроль напрягается, когда есть фразы про оплату налом, т.к. это запрещено на территории РФ – оплата налом в у.е. Но даже если есть такая фраза, то они могут пропустить и такой договор, но застявят физ.лицо написать им расписку , о том что «никаких расчетов наличкой не производилось и производиться по данному договору не будет».

2. Физ.лицо перечисляет физ.лицу.
2.1. Если получатель за границей - это резидент РФ, то существует ограничение в 5000долларов. Правда, если приносит документ в банк, подтверждающий родство, то сумма также может быть не ограничена.
2.2. Если получателем является нерезидент РФ, то необходимо в банк принести реквизиты его счета и сумма также не ограничивается. Только мне сказали, что все равно лучше какое-то назначение платежа, т.к. если просто переводить – то это дарение и у того человека будет налог на дарении в Болгарии.

3. Перевод со счета из РФ на свой счет в Болгарии.
Ограничений по сумме нет, только для того, чтобы сделали такой платеж в Банке необходимо принести в банк Уведомление об открытии р/сч зарубежом, который человек, открывший такой счет должен отметить в Налоговой в течение 1 мес. После открытия счета.



возникает вопрос:

Могут за меня - Физ. Лицо - Резидент Болгарии - по доверенности открыть на мой имя счёт в Болгарском Банке и после того, когда я переведу туда деньги снять их с моего счёта?


Спасибо за совет.

[Smarti]

......

3. Перевод со счета из РФ на свой счет в Болгарии.
Ограничений по сумме нет......

На самом деле ограничение есть. Или есть, но не во всех банках. Сейчас перевожу остатки на одном из счетов в России на свой счет в Болгарии.

Всю сумму сразу не дают вывести. Только маленькими порциями не более 20 тыс долл за день.

Думал, что это мой банк чудит, прозвонил еще пару, там примерно тоже самое. Так что узнайте в банке, перед тем как класть туда деньги для перевода.

В принципе, ничего для вас страшного нет. За 4-5 дней можно управиться.

[Юрий]

возникает вопрос:
Могут за меня - Физ. Лицо - Резидент Болгарии - по доверенности открыть на мой имя счёт в Болгарском Банке и после того, когда я переведу туда деньги снять их с моего счёта?
Спасибо за совет.

При наличии доверенности счет на ваше имя сможет открыть и не резидент Болгарии, но, желательно, кроме доверенности иметь и скан или ксерокопию вашего загранпаспорта, чтобы при пользовании вами счетом в будущем, не возникали проблемы при несовпадении ваших данных с паспортом.
В некоторых банках, при отсуствии скана паспорта и по доверенности не открывают счет.
Юрий

[Юрий]

возникает вопрос:
Могут за меня - Физ. Лицо - Резидент Болгарии - по доверенности открыть на мой имя счёт в Болгарском Банке и после того, когда я переведу туда деньги снять их с моего счёта?
Спасибо за совет.

При наличии доверенности счет на ваше имя сможет открыть и не резидент Болгарии, но, желательно, кроме доверенности иметь и скан или ксерокопию вашего загранпаспорта, чтобы при пользовании вами счетом в будущем, не возникали проблемы при несовпадении ваших данных с паспортом.
В некоторых банках, при отсуствии скана паспорта и по доверенности не открывают счет.
Юрий

[Paullo]

OK! Спасибо за ответ!

[Глокая Куздра]

Всю сумму сразу не дают вывести. Только маленькими порциями не более 20 тыс долл за день.

Думал, что это мой банк чудит, прозвонил еще пару, там примерно тоже самое. Так что узнайте в банке, перед тем как класть туда деньги для перевода.
.

Нет ограничений, я отправлял и по 40 тыс евро.
Просто банк не хочет на вас стучать в налоговоую, поэтому снижает до 20 тыс.

[nemtyrev]

Ребят,а куда делся CONTACT?

[Geolog]

Ребят,а куда делся CONTACT?

А Контакта нет, кончился.

Пользуйтесь, пока Юнистрим-ом.

[nemtyrev]

А в Бургасе есть Юнистрим?

[Geolog]

А в Бургасе есть Юнистрим?

Токуда Банк.

http://www.tcebank.com/page.php?cat=offices

[bulgarovo-properties]

Unistream - до 2500 Евро

[Lidiak]

Сегодня услышала от человека, кажущегося вполне компетентным, что при получении денег из России (переводы частных лиц), в дальнейшем могут возникнуть налоговые проблемы в БГ.
(Если важно, рассматривались обычные переводы на счёт и переводы через "Юнистрим").

Так ли это?

[Юрий]

Сегодня услышала от человека, кажущегося вполне компетентным, что при получении денег из России (переводы частных лиц), в дальнейшем могут возникнуть налоговые проблемы в БГ.
(Если важно, рассматривались обычные переводы на счёт и переводы через "Юнистрим").
Так ли это?

Во-первых, везьде, где речь идет о деньгах, никто не может быть застрахован от налоговых проблем....
Все зависит, что вы под ними понимаете?
Теоретически, за деньги переводимые одним лицом из одной страны в другую, уже заплачены налоги лицом переводимым деньги, а получатель подписывает бланк для получения, в котором подчеркивается, что данный перевод не связан с коммерческой деятельностью....
Все данные системы (см. http://forum.aboutbulgaria.biz/viewtopic.php?p=776 ) созданы для срочного перевода денег знакомому, у которого сейчас какие-то финансовыe проблемы и срочно нужны деньги (потерал или закончились деньги на отдыхе, в качестве примера).
Комиссия составляет достаточно большой процент (от 1 до 22%), и определяется удобством и быстротой получения денег в др. городе или стране. Данные системы не предвидены для перевода больших сумм: Юнистрим - до 2000Евро, ВерстернЮнион - до 4000 Евро. а для перевода больших сумм удобнее и дешевле банковский перевод ( время пеервода, как правило, от 1 до 5 рабочих дней), но там может потребоваться документальное обоснование необходимости перевода денег.
Юрий

[Lidiak]

...получатель подписывает бланк для получения, в котором подчеркивается, что данный перевод не связан с коммерческой деятельностью....

Юрий

Спасибо, отчасти вопрос был и об этом, т.к.,например при переводе через Unistream с помощью Money Trans Болгария получатель вообще ничего не подписывает, деньги просто зачисляются на его счёт.

Не может ли возникнуть ситуация, когда болгарское законодательство будет рассматривать полученные деньги, как доход?

[Юрий]

Не может ли возникнуть ситуация, когда болгарское законодательство будет рассматривать полученные деньги, как доход?

Может, думаю и сами можете подобную ситуацию придумать....
Юрий

[Lidiak]

Может, думаю и сами можете подобную ситуацию придумать....
Юрий

Могу, но меня интересует не моя фантазия, а наличие/ отсутствие прецендентов и как это выглядит с точки зрения законодательства.
К примеру, недавно узнала в банке, что у иностранцев удерживается 10 % с начисленных процентов на вклад ( чтобы этого избежать, надо заполнять декларацию).
Таких вот "случайных новостей" и опасаюсь.

[Юрий]

Могу, но меня интересует не моя фантазия, а наличие/ отсутствие прецендентов и как это выглядит с точки зрения законодательства.
К примеру, недавно узнала в банке, что у иностранцев удерживается 10 % с начисленных процентов на вклад ( чтобы этого избежать, надо заполнять декларацию).
Таких вот "случайных новостей" и опасаюсь.

Естественно,
раз заработали, то следует заплатить налог в 10%, а России налог 30% для иностранцев....
С меня берут - 30%, например.... Попробовал изменить положения, но ответили, что раз проживаю вне России, то налоги , как для иностранцев!
Юрий

[ukrainka]

Добрый день всем форумчанам!

Из одного болгарского клуба дети просят совета как отправить деньги за календари российскому агенству?
Будьте добры, посоветуйте!

[dvv]

Найти человека, которому нужен платеж в Болгарии и договориться о взаимозачете.

[ukrainka]

Найти человека, которому нужен платеж в Болгарии и договориться о взаимозачете.

Спасибо за совет. Но речь идет о небольшой сумме, да и у ребят нет контактов такого рода.

Может предложить им Юнистрим?

[dvv]

можно и Юнистрим - хоть и дороже наверное получится.
А контакты такого рода можно и здесь на форуме поискать - многим нужно мелкие суммы платить за обслуживание недвижимости в Болгарии, находясь в России.

[Olga_S]

Уважаемые Форумчане..

Подскажите через какой банк в Болгарии лучше всего перевести деньги в Москву ?
Где самый низкий процент в Болгарии по переводам в Россию.

Сумма у меня крупная. Надо вернуть свои деньги обратно в Россию

Заранее спасибо за совет.

Ольга

[oljusik]

Уважаемые Форумчане..

Подскажите через какой банк в Болгарии лучше всего перевести деньги в Москву ?
Где самый низкий процент в Болгарии по переводам в Россию.

Сумма у меня крупная. Надо вернуть свои деньги обратно в Россию

Заранее спасибо за совет.

Ольга

Думаю, лучше Юнистрима нет. В Варне- Токуда банк.
Вообще была на форуме инфа по этому вопросу, пользуйтесь поисковиком.

[Базилио]

Юнистрим - огромные проценты и маленькие суммы. Думайте что советуете.
Пересылать надо по безналичному расчету. Со счета на счет.

[Igor Fort Noks]

Olga_S
советовать нечего - открываете счет в ЛЮБОм крупном банке (ОББ, ДСК например)
на счет вносите деньги, делаете перевод на свой счет в любой точке мира.
комиссия - около 30-60 евро .

в случае если сумма крупная - она на вас не с неба падает, верно?
не проще ее сразу на ваши реквизиты отправить?

с Юнистрим и подобными организациями есть смысл затеваться при сумме до 5-7 тыс , не более

[Юрий]

В конце месяца мая мне перевели деньги в 100Евро из России через систему Лидер:
http://leadermt.ru/client/transfer/ или http://leadermt.com/ Комиссия за перeвод денег в Болгарию из России составила только 2,2% ! (http://leadermt.ru/client/calculator/)
Возможно, что ето самая низкая такса за первод денег из России ...
Партнером в Болгарии является фирма : http://fexopay.com/ на сайте можете найти адрес в вашем болгарском городе.
Таксы по переводк денег из Болгарии в др. сраны за 5 минут можете посмотреть здесь: http://fexopay.com/?p=_cash_fee
Размер на превода в Euro ....... Такса за клиента в Euro
0,01 - 50,00 ................................... € 3.50
50,01 - 150,00 ................................€ 5.00
150,01 - 1000,00................................3.5% от суммы перевода

Таким образом сейчас активны следующие сиsтемеы перевода денег (moneytransfer) в Болгарию"
Адрес ближайшего офиса найдете на сайтах:
Лидер: http://leadermt.ru/client/transfer/
Юнистрим: www.unistream.ru/
ВестерЮнион: www.westernunion.ru
mоneyigram: www.moneygram.com

Юрий