Об открытии счета в банке

[Галинказ]

Подскажите, пожалуйста, должна ли я сообщать в налоговую в Москве об открытии счета в банке в Болгарии, а также об открытии фирмы и фирменном счете в Болгарии?

[AndyTacker]

Даже если должны, делать этого не следует. Не забывайте, "самосдача" это основа доказательств, еще со времен Дзержинского.

[Галинказ]

. Это-то все правильно, что Вы написали, только одно меня смущает : если болгарские банки дают сведения в российскую налоговую, то если вдруг я там чего-то не уплачу (имею ввиду нашу налоговую), меня могут не выпустить из Москвы на паспортном контроле, куда, как известно, подаются все сведения о долгах. Мало того, что я пока Болгарских законов не знаю, так я и в Российских так до конца и разобраться не могу. Вот ведь беда

[AndyTacker]

:D . Это-то все правильно, что Вы написали, только одно меня смущает : если болгарские банки дают сведения в российскую налоговую,

Не дают, не переживайте. Это в Черногории дают.

[OdnaKatya]

Подскажите, пожалуйста, должна ли я сообщать в налоговую в Москве об открытии счета в банке в Болгарии, а также об открытии фирмы и фирменном счете в Болгарии?

Да, должны. Причем, между открытием счета и обращением в налоговую по месту жительства в РФ, срок - в пределах месяца, - копия договора с банком - иначе попадаете под штраф. По букве правил (Закон о валютном контроле) вы сначала должны были сообщить, что собираетесь открыть счет, - вам дадут разрешение, а уже потом его открывать.
По счету фирмы, если она русская, в конце года вы должны сдавать в налоговую отчет об остатках на счете, иначе попадаете под штраф. Насчет физлиц, это правило тоже вроде действовало. Не знаю как сейчас. В конце года в произвольной форме писалось: сообщаю, что на моем счету ... в таком-то банке, в такой-то стране лежит три копейки. Иначе - штраф.
По болгарской фирме - разбираетесь в Болгарии. Насколько я понимаю и болгарские банки тоже не интересуют налоговые российские законы, здесь при поступлении большой суммы (размер не знаю) в банке требуют только заполнить декларацию установленного образца. И, если вас не разыскивает ИНТЕРПОЛ, все что вы в ней написали - ваше дело.
Можно попробовать в Москве и не сообщать...НО, смотря для чего вам личный счет нужен! Ни один российский банк не будет вам переводить деньги за границу без соответствующего подтверждения: 1.происхождения суммы свыше 10000 долларов (некоторые банки сейчас требуют подтверждения даже суммы в 200 тыс. руб.) 2. Основание перевода - договор о покупке недвижимости и т.д. 3. Если вы переводите собственные деньги из РФ на собственные счет в БГ, то каждый раз при переводе (даже 1 евро) предъявляете Уведомление от налоговой об открытии вами зарубежного счета. Без этой бумаги ничего не отправят.
Деньги ( до 5 тыс. долларов) можно отпавлять почтовым переводом, но они не зачисляются на счет в банке. Их в банке можно только получить.

[Глокая Куздра]

[quote="OdnaKatya"]3. Если вы переводите собственные деньги из РФ на собственные счет в БГ, то каждый раз при переводе (даже 1 евро) предъявляете Уведомление от налоговой об открытии вами зарубежного счета. Без этой бумаги ничего не отправят. /quote]
Нагнали страхов.
Любой ваш родственник может пойти и безо всякой регистрации счета в налоговой отправить вам денег.
Да и не нужно никакой копии договора с банком.

[OdnaKatya]

Нагнали страхов.
Любой ваш родственник может пойти и безо всякой регистрации счета в налоговой отправить вам денег.
Да и не нужно никакой копии договора с банком.

Кто бы про родственника спорил, конечно может - ПОЧТОВЫМ переводом небольшие суммы, - хоть каждый день. БАНКОВСКИМ - со своего счета на свой же в другую страну без бумаги от налоговой - не получится. Вы давно отправляли, что так категоричны? Зайдите на сайт налоговой и прочитайте...
И ещё прочтите первый пост, вопрос про что: как отправить деньги? (тут таких тем несколько было). Или может про то, что должна или не должна сообщать? Вы знаете что говориться в Законе о валютном контроле по случаю открытия счета за рубежом - может без регистрации в налоговой отправлять деньги только НЕРЕЗИДЕНТ.. И это надо доказать паспортом гражданина другой страны или картой ПМЖ. Но дама то с московской пропиской!

[Христо]

[
БАНКОВСКИМ - со своего счета на свой же в другую страну без бумаги от налоговой - не получится. Вы давно отправляли, что так категоричны? Зайдите на сайт налоговой и прочитайте...
И ещё прочтите первый пост, вопрос про что: как отправить деньги? (тут таких тем несколько было). Или может про то, что должна или не должна сообщать? Вы знаете что говориться в Законе о валютном контроле по случаю открытия счета за рубежом - может без регистрации в налоговой отправлять деньги только НЕРЕЗИДЕНТ.. И это надо доказать паспортом гражданина другой страны или картой ПМЖ. Но дама то с московской пропиской!

вот что значит читать не умею - не прочитал чайт налоговой , и сообщить забыл о своей фирме в БГ и третий год отправляю деньги БАНКОВСКИМ перевод, без всяких бумажек
кстати и прописка московская

[Галинказ]

Спасибо огромное!! Все поняла . Действительно, нас в России уже так напугали.... Вообщем, главное, не отправлять СЕБЕ САМОЙ!!! И тогда не надо ничего сообщать Поступлю, как Христо... забуду сообщить

[Глокая Куздра]

Нагнали страхов.
Любой ваш родственник может пойти и безо всякой регистрации счета в налоговой отправить вам денег.
Да и не нужно никакой копии договора с банком.

Кто бы про родственника спорил, конечно может - ПОЧТОВЫМ переводом небольшие суммы, - хоть каждый день. БАНКОВСКИМ - со своего счета на свой же в другую страну без бумаги от налоговой - не получится.

Вы читаете на что отвечаете? Я не спорю, что со своего на свой только приложив уведомление можно. Речь о том что это легко обходится, если придет родственник в бвнк. Почта тут нипричем. На почту не надо ходить.

[lina47]

Спасибо огромное!! Все поняла . Действительно, нас в России уже так напугали.... Вообщем, главное, не отправлять СЕБЕ САМОЙ!!! И тогда не надо ничего сообщать Поступлю, как Христо... забуду сообщить

Зачем забывать? В уведомлении не указывается даже сумма, находящаяся на счете. И никакой копии договора с банком не нужно. Заполнили несколько граф и за 5 минут сдадите. И "спите спокойно!". Зато если завтра Болгария станет уведомлять Российские органы- у вас "все в ажуре"! Сестра переводила себе на счет деньги в банке- показала только уведомление с отметкой налоговой. Никто не спрашивал о происхождении денег.

[Галинказ]

Lina, спасибо. А какую сумму можно переводить за один раз из Москвы на собственный счет в Болгарии при наличии уведомления с отметкой налоговой? А не подскажите, я должна лично заполнять необходимы бумаги об открытии счета или можно послать все это почтой? Может задаю глупые вопросы, но просто знаю, что в нашей доблестной налоговой не пробиться через очереди. Или, может, уже что-то изменилось?

[OdnaKatya]

Lina, спасибо. А какую сумму можно переводить за один раз из Москвы на собственный счет в Болгарии при наличии уведомления с отметкой налоговой? А не подскажите, я должна лично заполнять необходимы бумаги об открытии счета или можно послать все это почтой? Может задаю глупые вопросы, но просто знаю, что в нашей доблестной налоговой не пробиться через очереди. Или, может, уже что-то изменилось?

Лучше не выяснять такие вопросы на форуме у людей не обладающих полной информацией, каждый дает вам совет, опираясь на собственный опыт. И банки, и даже разные отделения налоговых по Москве в праве потребовать дополнительные бумаги.(" свежую" копию договора с банком они могут запрость, могут и не спросить, а могут и отказать выдать уведомление, потому что договр "старый". Знаю! ) Получить на руки уведомление с печатью - дело действительно не сложное и для налоговой - рутинное.
Самое разумное, - чтобы получить ответ на свои вопросы зайдите в тот банк, где у вас открыт валютный счет и там ПРОКОНСУЛЬТИРУЙТЕСЬ. Не забудьте спросить о процентах, которые они берут, может после ответа, пойдете в другой банк, где процент за перевод меньше...
Наберите в поиске на форуме - тема Как перевести деньги . Там многое разжевали .

[lina47]

Lina, спасибо. А какую сумму можно переводить за один раз из Москвы на собственный счет в Болгарии при наличии уведомления с отметкой налоговой? А не подскажите, я должна лично заполнять необходимы бумаги об открытии счета или можно послать все это почтой? Может задаю глупые вопросы, но просто знаю, что в нашей доблестной налоговой не пробиться через очереди. Или, может, уже что-то изменилось?

По поводу суммы- все операции равные или выше 600 т.руб или эквивалент в валюте- передаются в Финмониторинг Послать по почте можете, но как Вы получите отмктку в Уведомлении? Уведомление скачала в инете на налог.ру в двух экз. ,заполнила- там не много граф. Уведомление сдала в канцелярию- никаких вопросов, даже не читали- шлепнули штамп и все, никакой очереди . А по поводу выбора Банка- здесь Катерина права- его нужно выбрать. Наши иностранные дочки( Райфазена, Юникредита) любят заморачивать клиентов ( в виде объяснения происхождения денег и т.п.)- поэтому я их услугами не пользуюсь. А так , действительно, проценты у всех разные.