Валютный контроль при переводах из Болгарии

[Манул]

Решил спросить в этом форуме, т.к. вопрос может касаться не только сделок с недвижимостью.
Может ли физическое лицо(не компания) со своего счета в болгарском банке,послать деньги в другую страну, физическому или юридическому лицу, не предоставляя банку договора, на основании которого делается этот платеж? Из России я - физическое лицо могу просто так послать за границу, физическому лицу или юридическому лицу, не больше 5 000 долларов,если сумма больше - банк требует договор, иначе платеж не производится.
Возможно, в Болгарии есть разница между платежом физическому и юридическому лицу, или разница в зависимости от страны перевода, или от гражданства отправителя платежа(например, не резидент выводит деньги из Болгарии в свою страну). Может быть, как в России, есть исключения для переводов на свой счет или счет родственников - все варианты интересны.
И смежный вопрос - при вывозе из Болгарии наличности на сумму свыше 3 тысяч долларов, которую надо декларировать, спрашивают ли про источник?

[Глокая Куздра]

Из России я - физическое лицо могу просто так послать за границу, физическому лицу или юридическому лицу, не больше 5 000 долларов,если сумма больше - банк требует договор, иначе платеж не производится.

Это неверно, вы можете послать любую сумму, предоставив инвойс от иностранной фирмы. Договор не нужен.
В Болгарии просто отправляете, даже не нужен инвойс. Этоже ваши деньги.
А в России вам дали ими попользоваться.

[Манул]

А в чем заключается в Болгарии контроль со стороны налоговых органов и финансового мониторинга? Это ведь контроль не в момент платежа. а после, так? Значит, банк, зная о будущем контроле, может потребовать какие-то документы или не пропустить какие-то платежи?

[Юрий]

В Болгарии вы можете распорябжаться своими деньгми,как вам заблагопрасудится, НО!
Если сумма более 30000 левов, то вас попроссят заполнить статичтическую фопруму БНБ, в которой указаывается цель перевода и основание.
При переводах заграницу Болгарии в большинстве банков попросят предоставить договор, фактуру, в качестве основания. Если перевод денег иностранцем крупной суммы, то могут попросить и справку об оплаченных налогах, если данная сумма заработана им в качестве предпринимателя.
В больпшинстве случаев в Болгарии от вас поросят лишь заполнить декларацию по Закону о мерах против отмывания капиталов и все!
Юрий

[Манул]

А если иностранец- не болгарин переводит деньги из Болгарии на свой личный счет в свою страну, то что могут спросить/попросить?

[Юрий]

А если иностранец- не болгарин переводит деньги из Болгарии на свой личный счет в свою страну, то что могут спросить/попросить?

Зависит от суммы!См. выше. Но если деньги лежали на счете, то обязательно возьмут 10% от "прибыли" полученной за время "лежания" на счете, в независимости от того на депозите или просто на рассчетном счете они лежали.
Если происхождение денег - "крупной суммы" не ясно для банка, то могут попросить происхождение или запросить бумагу из налогововй службы, что все налоги оплачены.
Иностранец не имеет право вывести денег больше, чем ввез в страну!
Например, я узнавал: если иностранец выиграл много в Казино, сможет ли вывести данную сумму с собой? Мне ответили в налоговой:"он должен потратить ету сумму в Болгарии!"
Юрий

[Манул]

Скажите, а "крупная сумма" - это от 30 000 левов или у всех банков по-разному?
Про 10% от прибыли от лежания на простом счете совсем не понял - а если банк не платит процент на остаток, тогда с чего это будут брать, с основной суммы, что ли? В России был одно время похожий порядок, когда с не резидентов, продававших ценные бумаги, брали 10% от суммы выручки, не учитывая расходы на приобретение этих бумаг. Сейчас, слава Богу, этот бред исправили.
И прокомментируйте, пожалуйста, такой вариант:
Иностранец(предположим, гражданин РФ)) переводит из своей страны некую сумму (меньше 30 000 левов, чтобы не заполнять форму БНБ) на свой личный счет в болгарском банке. Потом он делает перевод на счет другого иностранца в другой стране(предположим, входящей в ЕС).В этом случае вопросов о происхождении средств у болгарского банка вроде бы быть не должно - очевидно, что они только что поступили из-за границы. Могут ли у банка(налоговой службы, финансового мониторинга) возникнуть какие-либо еще вопросы и претензии к такому переводу?

[Манул]

Собственные средства - это если сам себе. А я писал про перевод другому иностранцу

[Юрий]

Собственные средства - это если сам себе. А я писал про перевод другому иностранцу

Ето же ваши деньги! Если сами не можете ничего придумать, то спросите в самом банке: как правило, иностранцам служители помогают заполнить нужный документ, да и подсказывают, что в подобных случаях пишут другие..
Юрий

[Глокая Куздра]

Я в банке всегда спрашиваю - что написать?
Говорят - пиши, что хочешь.
Говорю - можно правду написать, что деньги получены у проституток, взявших их у торговцев наркотиками и оружием?
Говорят - нам все равно, все равно отправим. Это, говорят, внутренний банковский документ.

[Манул]

Что можно написать при переводе постороннему человеку, не родственнику? Мне приходит в голову заем, возврат займа, дарение. Вопрос в том, могут ли с этими назначениями потребовать документы или не пропустить платеж.

[lina47]

Что можно написать при переводе постороннему человеку, не родственнику? Мне приходит в голову заем, возврат займа, дарение. Вопрос в том, могут ли с этими назначениями потребовать документы или не пропустить платеж.

Можно написать- материальная помощь.

[vlads55]

Из России я - физическое лицо могу просто так послать за границу, физическому лицу или юридическому лицу, не больше 5 000 долларов,если сумма больше - банк требует договор, иначе платеж не производится.

Это откуда такая информация? Не знаю насчет перевода юрлицам, но физлицам переводы из РФ в зарубежье без ограничений суммы. Хоть миллиард! Просто банк сообщит об этом в соответствующие инстанции (уже не знаю как они сейчас называются). А в поле "назначение платежа" пишите "материальная помощь". И точка.

[vlads55]

Есть такая тема. Перевод без открытия счета до 5.000 долларов....

И где же это без открытия счета можно переводить больше 5000 под какой-то договор? Путаница получается.

[danil117]

Есть такая тема. Перевод без открытия счета до 5.000 долларов....

И где же это без открытия счета можно переводить больше 5000 под какой-то договор? Путаница получается.

Это политика сбербанка,точног знаю, я так в эмираты деньги перегонял как физик, без открытия счета.Про другие банки не знаю, врать не буду.Правда последний платеж был 3 года назад, может что и изменилось.Сейчас у меня открыт счет, работаю официально,проблемм с суммой нет.Хоть сколько и куда хошь.

[Юрий]

И где же это без открытия счета можно переводить больше 5000 под какой-то договор?

Без открытия счета работают системы переводов денег такие как: ВестербЮнион до 4000 Евро из Болгарии отправлял! По ситеме Юнистрим также отправлял до 2500 Евро. Из России лимиты могут быть и более. Так из России люди привозят чеки АмерикенЕкспрес по полмиллиона Евро, а из Болгарии Америкен Експрес оформляет чеки не более чем на 15000Евро. Они говорят, что чеки предназначены для поездок на отдых и не для коммерческих сделок, а зачем на отдыхе сумма более 15000Евро?
Может только русские могут потратить на отдых по полмоллиона?
Юрий

[danil117]

И где же это без открытия счета можно переводить больше 5000 под какой-то договор?

Без открытия счета работают системы переводов денег такие как: ВестербЮнион до 4000 Евро из Болгарии отправлял! По ситеме Юнистрим также отправлял до 2500 Евро. Из России лимиты могут быть и более. Так из России люди привозят чеки АмерикенЕкспрес по полмиллиона Евро, а из Болгарии Америкен Експрес оформляет чеки не более чем на 15000Евро. Они говорят, что чеки предназначены для поездок на отдых и не для коммерческих сделок, а зачем на отдыхе сумма более 15000Евро?
Может только русские могут потратить на отдых по полмоллиона?
Юрий

Точно, я раньше тоже бабки вывозил чеками. Одно время их продавали по курсу центробанка,тема была реальная..Потом комиссию ввели.Ограничений точно не было, я по 100 штук тарился.Часами сидел подписывал...

[Skorpion_BG]

Может ли физическое лицо(не компания) со своего счета в болгарском банке,послать деньги в другую страну, физическому или юридическому лицу, не предоставляя банку договора, на основании которого делается этот платеж? ?

Может!

[rusbg.info]

Это откуда такая информация? Не знаю насчет перевода юрлицам, но физлицам переводы из РФ в зарубежье без ограничений суммы. Хоть миллиард! Просто банк сообщит об этом в соответствующие инстанции (уже не знаю как они сейчас называются). А в поле "назначение платежа" пишите "материальная помощь". И точка.

Закон о валютном регулировании.

1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:..

12) переводов физическим лицом - резидентом из Российской Федерации в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в суммах, не превышающих в течение одного операционного дня через один уполномоченный банк суммы, равной в эквиваленте 5 000 долларов США по официальному курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на дату списания денежных средств со счета физического лица - резидента, за исключением случаев, указанных в пункте 17 настоящей части;...

http://www.consultant.ru/popular/curren ... .html#p113

[Глокая Куздра]

В любом банке РФ, но только на счет нерезидента, без договора, как финансовая помощь... Иначе все системы переводов закрылись бы.

Дарение и помощь до $2000.

Закон о валютном регулировании.
http://www.consultant.ru/popular/curren ... .html#p113

Это Эрик, далеко не все законы России. Есть еще инструкция центробанка, по которой каждый гражданин может переводить за рубеж любую сумму своему родственнику, предоставив только паспорт и документ, удостоверяющий родство. Причем даже не требуется регистрация счета в налоговой инспекции.