Открытие счета в Болгарии и российская налоговая
Модератор: Юрий
Сообщений: 63
• Страница 1 из 2 • 1, 2
Открытие счета в Болгарии и российская налоговая
ALEX_UUEE » 28/07/2008, 13:13
Каким образом уведомляли налоговую в России при открытии счета в Болгарии? Предварительная регистрация счета за рубежом в России нужна?
- ALEX_UUEE
- Сообщения: 8
- Зарегистрирован: 31/03/2008, 11:23
Re: Открытие счета в Болгарии и российская налоговая
FINN » 28/07/2008, 13:22
ALEX_UUEE писал(а):Каким образом уведомляли налоговую в России при открытии счета в Болгарии? Предварительная регистрация счета за рубежом в России нужна?
С прошлого года порядок такой: открываете счет в болгарском банке, затем уведомляете (заполняя специальный бланк, есть на сайте налоговой) СВОЮ налоговую. Сдавать уведомление надо в двух экземплярах на бумажных носителях на каждый открытый счет. Через 2-7 дней забираете один экземпляр уведомления с отметкой налоговой. Предъявляя это уведомление в своем банке, можете делать переводы на свой счет в болгарский банк.
-
FINN - Сообщения: 1494
- Зарегистрирован: 28/03/2007, 15:50
- Откуда: Москва - Слънчев бряг
FINN » 28/07/2008, 14:26
Дополню. Уведомить налоговую необходимо в течении месяца.
Бланки уведомления можно скачать здесь:
Статья (доходчивая
) об открытии счетов за рубежом:
КАК ОТКРЫТЬ СЧЕТ ЗА ГРАНИЦЕЙ?
Этот вопрос волнует как юридических, так и физических лиц. Эта статья адресована прежде всего последним.
Ответ на вопрос, вынесенный в название статьи, представляет интерес для нескольких категорий российских граждан.
Во-первых, для тех, кто в силу различных причин в течение длительного периода времени находятся за пределами Российской Федерации. Преимущественно это россияне, работающие по контракту с иностранной компанией-работодателем, в отделении российской компании или проходящие обучение за рубежом.
Во-вторых, для граждан, которые хотят держать свои накопления, не опасаясь за их сохранность, в крупных зарубежных банках с многолетней историей и богатым опытом обслуживания клиентов.
В-третьих, для тех, кто хочет пустить в оборот значительный объем денежных средств, которые никак и нигде не задействованы. В настоящее время валютное законодательство позволяет российским гражданам это сделать. Речь идет о предоставленной физическим лицам-резидентам возможности переводить из РФ (в том числе на свой счет, открытый за рубежом) иностранную валюту для приобретения прав на ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте .
И хотя сумма ограничена нормативными актами Банка России (75 тысяч долларов США в год), такое открытие доступа российским гражданам к зарубежному фондовому рынку поможет вовлечь в оборот значительный капитал, который со временем, при благоприятном развитии конъюнктуры, будет переориентирован на российский рынок.
Многие западные банки и ранее открывали счета гражданам России практически без каких бы то ни было препятствий, несмотря на то, что согласно валютному законодательству РФ для этого требовалось разрешение Банка России. Такая ситуация не являлась секретом ни для широкой публики, ни для главного банка страны. По оценке специалистов, на момент либерализации процедуры открытия счетов (сентябрь 2001 года) за рубежом были открыты и успешно работали сотни тысяч счетов – как граждан России, так и зарубежных компаний, владельцами которых являлись россияне.
Право физических лиц-резидентов (в первую очередь, речь идет о гражданах РФ) иметь счета в иностранной валюте за пределами РФ было закреплено в Законе РФ “О валютном регулировании и валютном контроле” в 1992 году. Порядок и условия открытия таких счетов устанавливались Банком России. До сентября 2001 года для открытия счета за рубежом физическому лицу необходимо было получить разрешение Банка России. Последний, пытаясь ограничить утечку валютных средств за рубеж, выдавал разрешения крайне редко .
Порядок открытия банковского счета за рубежом
Ситуация существенно изменилась с изданием Банком России Инструкции от 29 августа 2001 года № 100-И “О счетах физических лиц-резидентов в банках за пределами Российской Федерации”. Указанная Инструкция регламентирует процедуру (случаи и условия) открытия физическими лицами счетов за рубежом, устанавливает порядок осуществления переводов на указанные счета через уполномоченные банки, а также порядок уведомления налогового органа об открытии или закрытии этих счетов.
Физические лица-резиденты РФ имеют право открывать счета в иностранных банках и их филиалах, расположенных исключительно на территории иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и/или Специальной финансовой комиссии по проблемам отмывания капиталов (ФАТФ). Такое ограничение связано с тем, что Россия заявила о своем активном участии в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.
Инструкция предусматривает открытие счетов резидентами РФ в основном в свободно конвертируемой валюте. Счета в валюте, не являющейся свободно конвертируемой, открываются для узко ограниченного перечня расчетов. При этом резиденту разрешается иметь сразу несколько счетов в различных банках за пределами РФ, как в одной, так и в нескольких разрешенных странах.
Процедура открытия счета за пределами РФ состоит из двух этапов:
— непосредственно открытие счета в иностранном банке;
— уведомление налоговых органов об открытии данного счета.
Резидент обязан в течение месяца со дня открытия счета за пределами РФ предоставить в налоговый орган по месту жительства уведомление по специальной форме в двух экземплярах. Налоговый орган проверяет правильность заполнения указанного уведомления, проставляет на нем отметку о получении, после чего в пятидневный срок со дня получения один экземпляр возвращается резиденту. Только при наличии уведомления с отметкой налогового органа резидент может считать процедуру открытия счета полностью соблюденной, а свои обязанности в соответствии с валютным законодательством выполненными. Более того, только при наличии уведомления, оформленного вышеуказанным образом, резидент может осуществлять перевод средств со своего счета, открытого в уполномоченном банке РФ, на счет, открытый за рубежом.
Таким образом, Банк России установил уведомительный порядок открытия физическими лицами счетов за рубежом. Однако необходимо обратить внимание на то, что, представляя вышеуказанное уведомление в налоговые органы, физическое лицо дает обязательное согласие по первому требованию налогового органа предоставлять выписки по счету. То есть фактически вводится контроль над использованием физическими лицами рассматриваемых счетов со стороны налоговых органов .
Операции, осуществляемые с использованием счетов, открытых за рубежом
Для использования физическими лицами счетов, открытых за рубежом, установлено одно ограничение, а именно: они должны открываться только для целей, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности. Исключение делается лишь для осуществления операций, связанных с движением капитала в соответствии с требованиями валютного законодательства РФ. Так, в настоящий момент приобретение акций физическими лицами осуществляется без ограничений. Резидент отныне в течение календарного года имеет право переводить в Россию и за рубеж иностранную валюту в пределах 75 тысяч долларов США, предназначенную для приобретения прав на ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте, или в целях реализации принадлежащих прав на указанные ценные бумаги.
Денежные средства могут поступить на счет физического лица, открытый за границей, в случаях:
— перевода из РФ (в рамках текущих валютных операций);
— зачисления на этот счет вывезенных из РФ средств в соответствии с законодательством РФ ;
— получения средств за пределами РФ, за исключением средств, полученных за пределами РФ от осуществления предпринимательской деятельности.
Перевод денежных средств из РФ для зачисления на счет за рубежом осуществляется двумя путями:
— с валютного счета физического лица-резидента, открытого в уполномоченном банке РФ, куда впоследствии могут перечисляться средства обратно со счетов за рубежом;
— без открытия счета через уполномоченный банк при условии, что денежные средства были ранее переведены, ввезены в РФ, куплены на внутреннем рынке РФ, сняты с валютного счета, открытого в РФ (с предоставлением дополнительно документов, подтверждающих перевод, ввоз, покупку на внутреннем рынке или снятие с валютного счета денежных средств в иностранной валюте).
В случае, если денежные средства переводятся физическим лицом с его валютного счета в банке РФ на счет, открытый за рубежом, в уполномоченный банк, через который планируется осуществлять данную операцию, представляются следующие документы:
— заявление, форму которого уполномоченный банк устанавливает самостоятельно;
— документ, удостоверяющий личность резидента (должен быть выдан уполномоченным органом государственной власти);
— экземпляр уведомления об открытии счета в зарубежном банке с отметкой налогового органа о его получении.
Ответственное лицо банка проставляет на заявлении и копии уведомления подпись, дату и штамп уполномоченного банка, после чего документ, удостоверяющий личность, и экземпляр уведомления возвращаются резиденту. При этом копия уведомления, заявление и документы, подтверждающие перевод, ввоз, покупку на внутреннем рынке РФ, снятие со счета денежных средств в иностранной валюте хранятся в уполномоченном банке в течение как минимум пяти лет со дня перевода.
Таким образом, валюту на собственный счет резидент может переводить из России только через уполномоченные российские банки, что означает дополнительный контроль уже со стороны Банка России.
Гражданам РФ будет нелегко на первом этапе сделать верный выбор в многообразии зарубежных банков, предлагающих физическим лицам свои услуги по открытию счетов. Следует помнить, что одни банки специализируются на инвестиционной деятельности, а другие – на осуществлении большого количества переводов. Политика одних банков направлена на привлечение крупных корпоративных клиентов, в то время как другие на протяжении десятков лет успешно работают с физическими лицами. Размеры активов банка, его место в рейтинге, а также стоимость услуг не всегда являются гарантией быстрого и качественного обслуживания. Не везде имеется русскоязычный персонал, что немаловажно для российских клиентов. Наконец, далеко не всякий западный банк готов открыть счет клиенту “с улицы”, так как немалую роль играют соображения безопасности и имиджа самого банка.
Нина ДЕМИДОВА
адвокат, советник юстиции I класса
Список иностранных государств, в банках которых физическими лицами-резидентами РФ могут быть открыты счета
Австралия (ОЭСР, ФАТФ)
Австрийская Республика (ОЭСР, ФАТФ)
Аргентинская Республика (ФАТФ)
Великое Герцогство Люксембургское (ОЭСР, ФАТФ)
Венгерская Республика (ОЭСР)
Греческая Республика (ОЭСР, ФАТФ)
Ирландия (ОЭСР, ФАТФ)
Итальянская Республика (ОЭСР, ФАТФ)
Канада (ОЭСР, ФАТФ)
Королевство Бельгии (ОЭСР, ФАТФ)
Королевство Дания (ОЭСР, ФАТФ)
Королевство Испания (ОЭСР, ФАТФ)
Королевство Нидерланды (ОЭСР, ФАТФ)
Королевство Норвегия (ОЭСР, ФАТФ)
Королевство Швеция (ОЭСР, ФАТФ)
Мексиканские Соединенные Штаты (ОЭСР, ФАТФ)
Новая Зеландия (ОЭСР, ФАТФ)
Португальская Республика (ОЭСР, ФАТФ)
Республика Исландия (ОЭСР, ФАТФ)
Республика Корея (ОЭСР)
Республика Польша (ОЭСР)
Республика Сингапур (ФАТФ)
Словацкая Республика (ОЭСР)
Соединенное Королевство
Великобритании и Северной Ирландии (ОЭСР, ФАТФ)
Соединенные Штаты Америки (ОЭСР, ФАТФ)
Специальный административный район КНР
Сянган (Гонконг) (ФАТФ)
Турецкая Республика (ОЭСР, ФАТФ)
Федеративная Республика Бразилия (ФАТФ)
Федеративная Республика Германия (ОЭСР, ФАТФ)
Финляндская Республика (ОЭСР, ФАТФ)
Французская Республика (ОЭСР, ФАТФ)
Чешская Республика (ОЭСР)
Швейцарская Конфедерация (ОЭСР, ФАТФ)
Япония (ОЭСР, ФАТФ)
Бланки уведомления можно скачать здесь:
Статья (доходчивая
) об открытии счетов за рубежом:
КАК ОТКРЫТЬ СЧЕТ ЗА ГРАНИЦЕЙ?
Этот вопрос волнует как юридических, так и физических лиц. Эта статья адресована прежде всего последним.
Ответ на вопрос, вынесенный в название статьи, представляет интерес для нескольких категорий российских граждан.
Во-первых, для тех, кто в силу различных причин в течение длительного периода времени находятся за пределами Российской Федерации. Преимущественно это россияне, работающие по контракту с иностранной компанией-работодателем, в отделении российской компании или проходящие обучение за рубежом.
Во-вторых, для граждан, которые хотят держать свои накопления, не опасаясь за их сохранность, в крупных зарубежных банках с многолетней историей и богатым опытом обслуживания клиентов.
В-третьих, для тех, кто хочет пустить в оборот значительный объем денежных средств, которые никак и нигде не задействованы. В настоящее время валютное законодательство позволяет российским гражданам это сделать. Речь идет о предоставленной физическим лицам-резидентам возможности переводить из РФ (в том числе на свой счет, открытый за рубежом) иностранную валюту для приобретения прав на ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте .
И хотя сумма ограничена нормативными актами Банка России (75 тысяч долларов США в год), такое открытие доступа российским гражданам к зарубежному фондовому рынку поможет вовлечь в оборот значительный капитал, который со временем, при благоприятном развитии конъюнктуры, будет переориентирован на российский рынок.
Многие западные банки и ранее открывали счета гражданам России практически без каких бы то ни было препятствий, несмотря на то, что согласно валютному законодательству РФ для этого требовалось разрешение Банка России. Такая ситуация не являлась секретом ни для широкой публики, ни для главного банка страны. По оценке специалистов, на момент либерализации процедуры открытия счетов (сентябрь 2001 года) за рубежом были открыты и успешно работали сотни тысяч счетов – как граждан России, так и зарубежных компаний, владельцами которых являлись россияне.
Право физических лиц-резидентов (в первую очередь, речь идет о гражданах РФ) иметь счета в иностранной валюте за пределами РФ было закреплено в Законе РФ “О валютном регулировании и валютном контроле” в 1992 году. Порядок и условия открытия таких счетов устанавливались Банком России. До сентября 2001 года для открытия счета за рубежом физическому лицу необходимо было получить разрешение Банка России. Последний, пытаясь ограничить утечку валютных средств за рубеж, выдавал разрешения крайне редко .
Порядок открытия банковского счета за рубежом
Ситуация существенно изменилась с изданием Банком России Инструкции от 29 августа 2001 года № 100-И “О счетах физических лиц-резидентов в банках за пределами Российской Федерации”. Указанная Инструкция регламентирует процедуру (случаи и условия) открытия физическими лицами счетов за рубежом, устанавливает порядок осуществления переводов на указанные счета через уполномоченные банки, а также порядок уведомления налогового органа об открытии или закрытии этих счетов.
Физические лица-резиденты РФ имеют право открывать счета в иностранных банках и их филиалах, расположенных исключительно на территории иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и/или Специальной финансовой комиссии по проблемам отмывания капиталов (ФАТФ). Такое ограничение связано с тем, что Россия заявила о своем активном участии в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.
Инструкция предусматривает открытие счетов резидентами РФ в основном в свободно конвертируемой валюте. Счета в валюте, не являющейся свободно конвертируемой, открываются для узко ограниченного перечня расчетов. При этом резиденту разрешается иметь сразу несколько счетов в различных банках за пределами РФ, как в одной, так и в нескольких разрешенных странах.
Процедура открытия счета за пределами РФ состоит из двух этапов:
— непосредственно открытие счета в иностранном банке;
— уведомление налоговых органов об открытии данного счета.
Резидент обязан в течение месяца со дня открытия счета за пределами РФ предоставить в налоговый орган по месту жительства уведомление по специальной форме в двух экземплярах. Налоговый орган проверяет правильность заполнения указанного уведомления, проставляет на нем отметку о получении, после чего в пятидневный срок со дня получения один экземпляр возвращается резиденту. Только при наличии уведомления с отметкой налогового органа резидент может считать процедуру открытия счета полностью соблюденной, а свои обязанности в соответствии с валютным законодательством выполненными. Более того, только при наличии уведомления, оформленного вышеуказанным образом, резидент может осуществлять перевод средств со своего счета, открытого в уполномоченном банке РФ, на счет, открытый за рубежом.
Таким образом, Банк России установил уведомительный порядок открытия физическими лицами счетов за рубежом. Однако необходимо обратить внимание на то, что, представляя вышеуказанное уведомление в налоговые органы, физическое лицо дает обязательное согласие по первому требованию налогового органа предоставлять выписки по счету. То есть фактически вводится контроль над использованием физическими лицами рассматриваемых счетов со стороны налоговых органов .
Операции, осуществляемые с использованием счетов, открытых за рубежом
Для использования физическими лицами счетов, открытых за рубежом, установлено одно ограничение, а именно: они должны открываться только для целей, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности. Исключение делается лишь для осуществления операций, связанных с движением капитала в соответствии с требованиями валютного законодательства РФ. Так, в настоящий момент приобретение акций физическими лицами осуществляется без ограничений. Резидент отныне в течение календарного года имеет право переводить в Россию и за рубеж иностранную валюту в пределах 75 тысяч долларов США, предназначенную для приобретения прав на ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте, или в целях реализации принадлежащих прав на указанные ценные бумаги.
Денежные средства могут поступить на счет физического лица, открытый за границей, в случаях:
— перевода из РФ (в рамках текущих валютных операций);
— зачисления на этот счет вывезенных из РФ средств в соответствии с законодательством РФ ;
— получения средств за пределами РФ, за исключением средств, полученных за пределами РФ от осуществления предпринимательской деятельности.
Перевод денежных средств из РФ для зачисления на счет за рубежом осуществляется двумя путями:
— с валютного счета физического лица-резидента, открытого в уполномоченном банке РФ, куда впоследствии могут перечисляться средства обратно со счетов за рубежом;
— без открытия счета через уполномоченный банк при условии, что денежные средства были ранее переведены, ввезены в РФ, куплены на внутреннем рынке РФ, сняты с валютного счета, открытого в РФ (с предоставлением дополнительно документов, подтверждающих перевод, ввоз, покупку на внутреннем рынке или снятие с валютного счета денежных средств в иностранной валюте).
В случае, если денежные средства переводятся физическим лицом с его валютного счета в банке РФ на счет, открытый за рубежом, в уполномоченный банк, через который планируется осуществлять данную операцию, представляются следующие документы:
— заявление, форму которого уполномоченный банк устанавливает самостоятельно;
— документ, удостоверяющий личность резидента (должен быть выдан уполномоченным органом государственной власти);
— экземпляр уведомления об открытии счета в зарубежном банке с отметкой налогового органа о его получении.
Ответственное лицо банка проставляет на заявлении и копии уведомления подпись, дату и штамп уполномоченного банка, после чего документ, удостоверяющий личность, и экземпляр уведомления возвращаются резиденту. При этом копия уведомления, заявление и документы, подтверждающие перевод, ввоз, покупку на внутреннем рынке РФ, снятие со счета денежных средств в иностранной валюте хранятся в уполномоченном банке в течение как минимум пяти лет со дня перевода.
Таким образом, валюту на собственный счет резидент может переводить из России только через уполномоченные российские банки, что означает дополнительный контроль уже со стороны Банка России.
Гражданам РФ будет нелегко на первом этапе сделать верный выбор в многообразии зарубежных банков, предлагающих физическим лицам свои услуги по открытию счетов. Следует помнить, что одни банки специализируются на инвестиционной деятельности, а другие – на осуществлении большого количества переводов. Политика одних банков направлена на привлечение крупных корпоративных клиентов, в то время как другие на протяжении десятков лет успешно работают с физическими лицами. Размеры активов банка, его место в рейтинге, а также стоимость услуг не всегда являются гарантией быстрого и качественного обслуживания. Не везде имеется русскоязычный персонал, что немаловажно для российских клиентов. Наконец, далеко не всякий западный банк готов открыть счет клиенту “с улицы”, так как немалую роль играют соображения безопасности и имиджа самого банка.
Нина ДЕМИДОВА
адвокат, советник юстиции I класса
Список иностранных государств, в банках которых физическими лицами-резидентами РФ могут быть открыты счета
Австралия (ОЭСР, ФАТФ)
Австрийская Республика (ОЭСР, ФАТФ)
Аргентинская Республика (ФАТФ)
Великое Герцогство Люксембургское (ОЭСР, ФАТФ)
Венгерская Республика (ОЭСР)
Греческая Республика (ОЭСР, ФАТФ)
Ирландия (ОЭСР, ФАТФ)
Итальянская Республика (ОЭСР, ФАТФ)
Канада (ОЭСР, ФАТФ)
Королевство Бельгии (ОЭСР, ФАТФ)
Королевство Дания (ОЭСР, ФАТФ)
Королевство Испания (ОЭСР, ФАТФ)
Королевство Нидерланды (ОЭСР, ФАТФ)
Королевство Норвегия (ОЭСР, ФАТФ)
Королевство Швеция (ОЭСР, ФАТФ)
Мексиканские Соединенные Штаты (ОЭСР, ФАТФ)
Новая Зеландия (ОЭСР, ФАТФ)
Португальская Республика (ОЭСР, ФАТФ)
Республика Исландия (ОЭСР, ФАТФ)
Республика Корея (ОЭСР)
Республика Польша (ОЭСР)
Республика Сингапур (ФАТФ)
Словацкая Республика (ОЭСР)
Соединенное Королевство
Великобритании и Северной Ирландии (ОЭСР, ФАТФ)
Соединенные Штаты Америки (ОЭСР, ФАТФ)
Специальный административный район КНР
Сянган (Гонконг) (ФАТФ)
Турецкая Республика (ОЭСР, ФАТФ)
Федеративная Республика Бразилия (ФАТФ)
Федеративная Республика Германия (ОЭСР, ФАТФ)
Финляндская Республика (ОЭСР, ФАТФ)
Французская Республика (ОЭСР, ФАТФ)
Чешская Республика (ОЭСР)
Швейцарская Конфедерация (ОЭСР, ФАТФ)
Япония (ОЭСР, ФАТФ)
-
FINN - Сообщения: 1494
- Зарегистрирован: 28/03/2007, 15:50
- Откуда: Москва - Слънчев бряг
VS » 28/07/2008, 18:22
Не заметил в списке собственно предмет - Болгарию 
М.б. сослепу... 
От себя замечу, что по закону можно и не ехать самому, если все отправить заказным с описью и/или как минимум просто с уведомлением. Советую - чтобы не косили под дурочку девочки-припевочки, вложите сопроводительное письмо с просьбой отправить вам 2-ой экз. обратно по адресу... Я этого не сделал, т.к. думал что в этом смысле там конвейер... Я был наивен!!! Ждать письма обратно придется вам скорее всего (как и мне) долго. А найти концы потом по телефону - где и у кого оно лежит и что вам оказывается надо 2-ой экземпляр получить обратно почтой...
Мне с 4-го или 5-го захода нашли письмо, потом советовались что с ним делать, пытались уговорить заехать... Им или в лом все это делать, или лето расслабило... 
Это нередко ГЕММОРОЙ
, который я хоть и преодолел, но честно говоря проще отвезти и заехать, скорее всего они при вас же и штамп поставят... Узнайте и не путайте адрес для ФИЗ и ЮР лиц. Иногда они физически в разных адресах расположены!
М.б. сослепу...
От себя замечу, что по закону можно и не ехать самому, если все отправить заказным с описью и/или как минимум просто с уведомлением. Советую - чтобы не косили под дурочку девочки-припевочки, вложите сопроводительное письмо с просьбой отправить вам 2-ой экз. обратно по адресу... Я этого не сделал, т.к. думал что в этом смысле там конвейер... Я был наивен!!! Ждать письма обратно придется вам скорее всего (как и мне) долго. А найти концы потом по телефону - где и у кого оно лежит и что вам оказывается надо 2-ой экземпляр получить обратно почтой...
Мне с 4-го или 5-го захода нашли письмо, потом советовались что с ним делать, пытались уговорить заехать... Им или в лом все это делать, или лето расслабило...
Это нередко ГЕММОРОЙ
, который я хоть и преодолел, но честно говоря проще отвезти и заехать, скорее всего они при вас же и штамп поставят... Узнайте и не путайте адрес для ФИЗ и ЮР лиц. Иногда они физически в разных адресах расположены!Последний раз редактировалось VS 28/07/2008, 20:52, всего редактировалось 1 раз.
Разруха не в клозетах, а в головах!
- VS
- Сообщения: 4596
- Зарегистрирован: 29/03/2007, 14:51
- Откуда: Москва/Созополь
Java » 28/07/2008, 20:28
Ничего себе!
Даже если счет на небольшую сумму, надо подавать в налоговую уведомление? Вот что значит законов не знать - мне это даже в голову не пришло) Что будет, если я проигнорировала данное требование? Чем это грозит кроме трудностей в переводе денег из российского банка? Срочно бежать в налоговую?
Даже если счет на небольшую сумму, надо подавать в налоговую уведомление? Вот что значит законов не знать - мне это даже в голову не пришло) Что будет, если я проигнорировала данное требование? Чем это грозит кроме трудностей в переводе денег из российского банка? Срочно бежать в налоговую?
- Java
- Сообщения: 492
- Зарегистрирован: 06/05/2007, 11:08
- Откуда: Москва-Несебр
VS » 28/07/2008, 20:41
Незнание законов - не освобождает... 
Смотря сколько времени прошло с открытия счета... Я думаю что у них реально срок до наказания за неподачу до 3-х месяцев (слышал краем уха-не точно), а не 1 мес, стоит уточнить, сделав анонимный "звонок другу".
Штрафы там кажется до 5 000 руб предусмотрены, но уже подзабыл - давно смотрел. Узнаете если - отпишите, актуально это...
Если сам себя не сдашь - не узнают. Один из вариантов - закрыть этот счет при удобном случае и открыть новый там же. Т.к. вам счет нужен легальный (если нужен), то лучше жить по правилам, без нужды не нарушая и не наживая себе головняк.
Смотря сколько времени прошло с открытия счета... Я думаю что у них реально срок до наказания за неподачу до 3-х месяцев (слышал краем уха-не точно), а не 1 мес, стоит уточнить, сделав анонимный "звонок другу".
Штрафы там кажется до 5 000 руб предусмотрены, но уже подзабыл - давно смотрел. Узнаете если - отпишите, актуально это...
Если сам себя не сдашь - не узнают. Один из вариантов - закрыть этот счет при удобном случае и открыть новый там же. Т.к. вам счет нужен легальный (если нужен), то лучше жить по правилам, без нужды не нарушая и не наживая себе головняк.
Разруха не в клозетах, а в головах!
- VS
- Сообщения: 4596
- Зарегистрирован: 29/03/2007, 14:51
- Откуда: Москва/Созополь
) Поеду в сентябре - закрою! FINN » 01/08/2008, 11:39
Список не мойVS писал(а):FINN
Так что, в вашенм списке BG не значится?
. Этот список автор статьи вероятно взял из инструкции ЦБ РФ аж от 2001 года, а Болгария тогда не была участником ни членом Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), ни членом Специальной финансовой комиссии по проблемам отмывания капиталов (ФАТФ).-
FINN - Сообщения: 1494
- Зарегистрирован: 28/03/2007, 15:50
- Откуда: Москва - Слънчев бряг
Mila6 » 12/01/2009, 10:49
Я не стала играть с судьбой. Может у Вас немного другое законодательство. Но когда я пришла в банк делать перевод в Болгарию, то мне без этого уведомления отказали. Хорошо, что вовремя пришла. Оказывается у мемя оставалось всего два дня до конца срока сообщенияо том, что открыт счёт заграницей.
-
Mila6 - Сообщения: 285
- Зарегистрирован: 08/01/2009, 19:35
- Откуда: Москва-Несебр
LVOVICH » 12/01/2009, 10:58
Муля писал(а):Я информировала налоговую месяц назад. Процедура заняла секунд 30, водитель даже припарковаться не успел
Принесла два экземпляра, на одном сразу же поставили штамп и вернули.
Теперь о каждой операции по зарубежному счету Вы обязаны информировать свою налоговую инспекцию. О каждой.
-
LVOVICH - Сообщения: 859
- Зарегистрирован: 03/02/2006, 12:27
- Откуда: Москва-Несебр
LVOVICH » 12/01/2009, 11:27
FINN писал(а):LVOVICH писал(а): Теперь о каждой операции по зарубежному счету Вы обязаны информировать свою налоговую инспекцию. О каждой.
Откуда такая информация?
есть другие нарушения, за которые вы можете понести ответственность. Так, в уведомлении, направляемом в налоговую инспекцию, вы даете согласие на представление выписок по зарубежному счету по требованию инспектора. Если впоследствии вы откажетесь представить выписки, то вас могут привлечь к ответственности по статье 126 НК РФ (штраф составляет 50 руб. за каждый непредставленный документ) или по статье 15.6 КоАП РФ (сумма штрафа может быть от 100 до 300 руб.).
-
LVOVICH - Сообщения: 859
- Зарегистрирован: 03/02/2006, 12:27
- Откуда: Москва-Несебр
Глокая Куздра » 12/01/2009, 11:30
FINN писал(а):LVOVICH писал(а): Теперь о каждой операции по зарубежному счету Вы обязаны информировать свою налоговую инспекцию. О каждой.
Откуда такая информация?
Нет такого требования. Товарисч жжет.
-
Глокая Куздра - Сообщения: 4574
- Зарегистрирован: 22/11/2007, 09:48
- Откуда: Бургас
LVOVICH » 13/01/2009, 00:57
Глокая Куздра писал(а):FINN писал(а):LVOVICH писал(а): Теперь о каждой операции по зарубежному счету Вы обязаны информировать свою налоговую инспекцию. О каждой.
Откуда такая информация?
Нет такого требования. Товарисч жжет.
Приведу цитату из поста FINNа на предыдущей странице : "Таким образом, Банк России установил уведомительный порядок открытия физическими лицами счетов за рубежом. Однако необходимо обратить внимание на то, что, представляя вышеуказанное уведомление в налоговые органы, физическое лицо дает обязательное согласие по первому требованию налогового органа предоставлять выписки по счету. То есть фактически вводится контроль над использованием физическими лицами рассматриваемых счетов со стороны налоговых органов . "
На практике будут требовать не реже одного раза в год выписку и отражения в ней КАЖДОЙ операции
-
LVOVICH - Сообщения: 859
- Зарегистрирован: 03/02/2006, 12:27
- Откуда: Москва-Несебр
FINN » 13/01/2009, 11:55
LVOVICH писал(а): Приведу цитату из поста FINNа на предыдущей странице : "Таким образом, Банк России установил уведомительный порядок открытия физическими лицами счетов за рубежом. Однако необходимо обратить внимание на то, что, представляя вышеуказанное уведомление в налоговые органы, физическое лицо дает обязательное согласие по первому требованию налогового органа предоставлять выписки по счету. То есть фактически вводится контроль над использованием физическими лицами рассматриваемых счетов со стороны налоговых органов . "
На практике будут требовать не реже одного раза в год выписку и отражения в ней КАЖДОЙ операции
Ну во-первых, хоть пост и мой, но не я автор статьи.
Во-вторых - это статья (представил ее для простоты понимания процесса открытия счета), а не нормативный акт. В нормативных документах таких требований-обязанностей нет.
В третьих. Я счет открыл в 2007. Пережил два Новых года и НИКТО не запрашивал у меня никаких сведений. Это и не реально. Выписки (если нет возможности управлять через инет) могут предоставиь только при личном присутствии. Ну никак налоговая не может Вас заставить по первому своему хотению мчаться за границу за выпиской
....Последний раз редактировалось FINN 13/01/2009, 16:13, всего редактировалось 1 раз.
-
FINN - Сообщения: 1494
- Зарегистрирован: 28/03/2007, 15:50
- Откуда: Москва - Слънчев бряг
FINN » 13/01/2009, 16:02
LVOVICH писал(а):Здесь инструкция ЦБ РФ
См. п. 4.2
Невнимательно читаете.
Забыли вот эту цитату
:
УТРАТИЛА СИЛУ - УКАЗАНИЕ ЦБ РФ ОТ 15.06.2004 N 1450-У
В новых уведомлениях об открытии счета в иностранном банке для налоговой ОТСУТСТВУЕТ пункт: 5.1.Настоящим выражаю согласие представлять выписки по Счету попервому требованию налогового органа.
-
FINN - Сообщения: 1494
- Зарегистрирован: 28/03/2007, 15:50
- Откуда: Москва - Слънчев бряг
FINN » 16/01/2009, 18:08
Alex_12 писал(а):" В третьих. Я счет открыл в 2007. Пережил два Новых года и НИКТО не запрашивал у меня никаких сведений. "
Сходите на митинский рынок купите базу проводок. Все и так известно, зачем Вас гонять.
Вы чуть-чуть не в теме.
Разве разговор идет об операциях со счетами в российском банке? Что на митинском рынке продают базу с проводками болгарских банков? -
FINN - Сообщения: 1494
- Зарегистрирован: 28/03/2007, 15:50
- Откуда: Москва - Слънчев бряг
Re: Открытие счета в Болгарии и российская налоговая
Леди Ди » 06/10/2010, 15:17
Хочется попросить совета в данном вопросе. При покупке недвижимости в Болгарии открыт счет (болгарский представитель фирмы говорил о необходимости такого для оплаты за недвижимость). Сейчас российский представитель говорит, ЧТО ОПЛАТУ на счет продавца по договору МОЖНО ПРОИЗВЕСТИ И С МОЕГО СЧЕТА В БАНКЕ. Знаю, о том что при открыии счета в иностранном банке надо уведомить налоговую инспекцию. Российский представитель говорит, что если не делать никаких платежей, переводов по счету и закрыть его при следующем приезде в Болгарию , то можно и не уведомлять. Понимаю, что это на мой страх и риск. А может лучше налоговую уведомить и оставить счет вдруг понадобиться?
- Леди Ди
- Сообщения: 15
- Зарегистрирован: 04/10/2010, 22:35
Re: Открытие счета в Болгарии и российская налоговая
viktor box » 06/10/2010, 20:27
Я надеялся ,что необходимо В ТЕЧЕНИИ МЕСЯЦА уведомить налоговую , приехав туда (в налоговую) мне сказали ,хорошо ,что знакомые ,платитили бы штраф 5 000 рублей ,т.к. необходимо в течении 5-ти дней уведомлять ... вообщем я довольный покинул козенный дом ... не понимаю как можно за 5 дней им сообщить ,надеюсь просто человек показал свою значимость .
,надеюсь просто человек показал свою значимость ."Друзей не надо ИМЕТЬ , с ними надо ДРУЖИТЬ !!!" ( Русское радио )
-
viktor box - Сообщения: 226
- Зарегистрирован: 13/08/2010, 23:59
- Откуда: Москва - Святой Влас
Re: Открытие счета в Болгарии и российская налоговая
Леди Ди » 06/10/2010, 20:55
Решила уведомить. 5 дней это юр.лицам, а физическим - месяц.!
- Леди Ди
- Сообщения: 15
- Зарегистрирован: 04/10/2010, 22:35
Re: Открытие счета в Болгарии и российская налоговая
viktor box » 06/10/2010, 21:39
Леди Ди писал(а):Решила уведомить. 5 дней это юр.лицам, а физическим - месяц.!
Я - физическое лицо
"Друзей не надо ИМЕТЬ , с ними надо ДРУЖИТЬ !!!" ( Русское радио )
-
viktor box - Сообщения: 226
- Зарегистрирован: 13/08/2010, 23:59
- Откуда: Москва - Святой Влас
Re: Открытие счета в Болгарии и российская налоговая
Христо » 07/10/2010, 09:23
Леди Ди писал(а):Хочется попросить совета в данном вопросе. При покупке недвижимости в Болгарии открыт счет (болгарский представитель фирмы говорил о необходимости такого для оплаты за недвижимость). Сейчас российский представитель говорит, ЧТО ОПЛАТУ на счет продавца по договору МОЖНО ПРОИЗВЕСТИ И С МОЕГО СЧЕТА В БАНКЕ. Знаю, о том что при открыии счета в иностранном банке надо уведомить налоговую инспекцию. Российский представитель говорит, что если не делать никаких платежей, переводов по счету и закрыть его при следующем приезде в Болгарию , то можно и не уведомлять. Понимаю, что это на мой страх и риск. А может лучше налоговую уведомить и оставить счет вдруг понадобиться?
оплатить можно и не открывая счет в Болгарии, в банке РФ покзывешь Договор на покупку и всё.
Счет можно оставить, возьмете потом карту, деньги из РФ переведете - там их бесплатно снимать будете.
Есть такой закон, что необходимо сообщать, но практически применить его очень тяжело - это теория
Даже при переводе денег на свой счет за границу, российские банки НЕ ОБЯЗАНЫ спрашивать справку из налоговой о регистрации счета.
у меня счет три года - это практика
-
Христо - Сообщения: 7184
- Зарегистрирован: 21/07/2007, 21:26
- Откуда: Силистра
Re: Открытие счета в Болгарии и российская налоговая
lina47 » 07/10/2010, 09:52
Христо! А можно поподробнее о переводе на карту? И бесплатном их снятии?
-
lina47 - Сообщения: 1421
- Зарегистрирован: 31/05/2009, 13:26
- Откуда: Москва
Re: Открытие счета в Болгарии и российская налоговая
Mila6 » 07/10/2010, 10:05
Христо писал(а): возьмете потом карту, деньги из РФ переведете - там их бесплатно снимать будете.
Здесь ключевое слово ТАМ. Там открывается ещё один счёт - карточный. И на этот карточный счёт передодятся деньги (бесплатно) с расчётного счёта, на который Вы (за коммиссию) от сюда переводите. Проще сразу за коммиссию из России перевести деньги на карту.
-
Mila6 - Сообщения: 285
- Зарегистрирован: 08/01/2009, 19:35
- Откуда: Москва-Несебр
Re: Открытие счета в Болгарии и российская налоговая
lina47 » 07/10/2010, 10:13
Mila6 писал(а):Христо писал(а): возьмете потом карту, деньги из РФ переведете - там их бесплатно снимать будете.
Здесь ключевое слово ТАМ. Там открывается ещё один счёт - карточный. И на этот карточный счёт передодятся деньги (бесплатно) с расчётного счёта, на который Вы (за коммиссию) от сюда переводите. Проще сразу за коммиссию из России перевести деньги на карту.
Спасибо!
-
lina47 - Сообщения: 1421
- Зарегистрирован: 31/05/2009, 13:26
- Откуда: Москва
Re:
Юрий » 07/10/2010, 10:14
Напишите, пожалуйста, требуют ли какой-то документ из иностранного банка о том, что такого-то числа открыт счет заграницей? Вероятно, основываются лишь на той информации, которую вы сами сообщаете... Иностранный банк не обязан сообщать банковскую информацию кому-либо без вашего на то согласия, за исключением оф. запросов соотвесвтующих гос. органов в его стране.Mila6 писал(а):Хорошо, что вовремя пришла. Оказывается у мемя оставалось всего два дня до конца срока сообщенияо том, что открыт счёт заграницей.
Юрий
Фирма "Контакт-БгРу" ЕООД, г.София, 1574, ул.Теменуга, 2А, ап.20, Болгария
тел: +359-878919265; +359-897919269, e-mail: yurij.abashev[A]gmail.com , Skype: abashev;
www.facebook.com/yurijabashev , http://vk.com/aboutbulgaria
тел: +359-878919265; +359-897919269, e-mail: yurij.abashev[A]gmail.com , Skype: abashev;
www.facebook.com/yurijabashev , http://vk.com/aboutbulgaria
-
Юрий - Author
- Сообщения: 17469
- Зарегистрирован: 16/03/2004, 14:19
- Откуда: Sofia, Bulgaria
Re: Re:
Mila6 » 07/10/2010, 10:21
Юрий писал(а):Напишите, пожалуйста, требуют ли какой-то документ из иностранного банка о том, что такого-то числа открыт счет заграницей? Вероятно, основываются лишь на той информации, которую вы сами сообщаете... Иностранный банк не обязан сообщать банковскую информацию кому-либо без вашего на то согласия, за исключением оф. запросов соотвесвтующих гос. органов в его стране.Mila6 писал(а):Хорошо, что вовремя пришла. Оказывается у мемя оставалось всего два дня до конца срока сообщенияо том, что открыт счёт заграницей.
Юрий
Первый счёт когда декларировала попросили предъявить договор открытия. Посмотрели дату и проверили реквизиты. А второй - даже на моё уведомление не посмотрели сразу поставили печать. Время заняло 3 секунды
-
Mila6 - Сообщения: 285
- Зарегистрирован: 08/01/2009, 19:35
- Откуда: Москва-Несебр
Re: Открытие счета в Болгарии и российская налоговая
Mila6 » 07/10/2010, 10:26
В это году открыла ещё один расчётный счёт в левах для списания автоматом за коммуналку (вода, электричество). Его я не стала декларировать, так как не собираюсь на него ничего из России переводить. Пока никаких санкций со стороны фискальных органов нет
-
Mila6 - Сообщения: 285
- Зарегистрирован: 08/01/2009, 19:35
- Откуда: Москва-Несебр
Re: Открытие счета в Болгарии и российская налоговая
lina47 » 07/10/2010, 10:31
Мила, а Вы как оформляли эти списания? Договор с Банком? С поставщиками электричества и воды?
-
lina47 - Сообщения: 1421
- Зарегистрирован: 31/05/2009, 13:26
- Откуда: Москва
Re: Открытие счета в Болгарии и российская налоговая
Mila6 » 07/10/2010, 10:42
lina47 писал(а):Мила, а Вы как оформляли эти списания? Договор с Банком? С поставщиками электричества и воды?
За электричество банк делает автоматически (приклепляет ваш счёт за вашим 10-ти значным номером плательщика) и все счета за электричество приходят не на почту. а в банк, где они автоматом списываются. А с водой- договор с управляющей компанией.
Вот пришло вчера сообщение:
Райфайзенбанк (България) ЕАД Ви уведомява, че са заплатени следните задължения за м.10.2010 съгласно Договор за автоматично заплащане на комунални услуги:
---------------------------------
Търговец - ЕВН- България АД
Сума (Лева) - 86.54
------------------------------------
С уважение,
Райфайзенбанк (България) ЕАД
-
Mila6 - Сообщения: 285
- Зарегистрирован: 08/01/2009, 19:35
- Откуда: Москва-Несебр
Re: Открытие счета в Болгарии и российская налоговая
lina47 » 07/10/2010, 10:46
Т.е. управляющая компания пересылает счет в Банк? (снимает показания вашего счетчика и на основе этих показаний высылает счет в банк?)
-
lina47 - Сообщения: 1421
- Зарегистрирован: 31/05/2009, 13:26
- Откуда: Москва
Сообщений: 63
• Страница 1 из 2 • 1, 2
Вернуться в О покупке недвижимости в Болгарии
Кто сейчас на конференции
Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 1