Открытие счета в Банке & уведомление нaлoговой (до 1 месяца)

[DimaU]

Ситуация: гражданин России открывает расчетный счет в болгарском банке (для приобретенияи недвижимость в Болгарии), перевод на этот счет будет осуществляться с расчетного счета (до востребования) в российском банке другого физ.лица (супруг), скажем, одним переводом.
Неясность следующая: если перевод денег на расчетный счет в Болгарии происходит в срок МЕНЬШЕ ОДНОГО МЕСЯЦА (от даты открытия счета в Болгарии) и нагоговую в России еще не успели уведомить, то возможны ли проблемы на российской (при переводе) или болгарской стороне (при снятии большой суммы или переводе денег на счет продавца)?
Как правильнее поступить?

[Глокая Куздра]

Ситуация: гражданин России открывает расчетный счет в болгарском банке (для приобретенияи недвижимость в Болгарии), перевод на этот счет будет осуществляться с расчетного счета (до востребования) в российском банке другого физ.лица (супруг), скажем, одним переводом.
Неясность следующая: если перевод денег на расчетный счет в Болгарии происходит в срок МЕНЬШЕ ОДНОГО МЕСЯЦА (от даты открытия счета в Болгарии) и нагоговую в России еще не успели уведомить, то возможны ли проблемы на российской (при переводе) или болгарской стороне (при снятии большой суммы или переводе денег на счет продавца)?
Как правильнее поступить?

Вы не сможете сделать перевод. Справка о регистрации является обязательной.
Правильнее зарегистрировать.

Откройте счет пока вы будуте в России, зарегистрируйте его и приезжайте.

[canvas]

1. Перечисляете деньги со своего российского счета на счет продавца согласно договору. В свой банк достаточно предьявить оригинал договора. Копия договора остается в банке и позволяет вам делать дальнейшие переводы в рамках договора уже без предьявления оригинала.
2. Ваш близкий родственник (супруг) может сделать перевод на ваш зарубежный счет без предьявления в банк уведомления об открытии счета с отметкой налоговой. Это официальная "дырка" в нашем законодательстве. Лично я именно так пополняю свой счет, т.к. забыл в месячный срок уведомить налоговую, а штраф платить не хочется . Проще потом еще счет открыть...
К сожалению не помню, сохраняется ли для этой ситуации (вариант 2) ограничение суммы разового перевода в 5 т. евро. Позвоните в любой российский банк и уточните.

[DimaU]

Спасибо, canvas.
Да, ситуация скорее будет по варианту 2 - перевод со счета одного супруга (российский банк) на счет другого супруга (болгарский банк). Один член семьи едет в Болгарию, открывает там счет, смотрит вариант жилья, оформляется предварительный договор. В срок до месяца переводятся деньги.

сохраняется ли для этой ситуации (вариант 2) ограничение суммы разового перевода в 5 т. евро.

да, это надо уточнить... ограничение жутко неудобно...

PS
Над вариантом 1 - задумался возможны потери при уплате %% при нескольких переводах (более большая сумма)

PS-2
Еще вопрос про ИНН в этом документе:

УВЕДОМЛЕНИЕ об открытии (закрытии) счетов (вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации
2. Сведения о физическом лице-резиденте, физическом лице-резиденте - индивидуальном предпринимателе
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)

если ИНН нет у одного из супругов (ну, не работала ) - то налоговая подпишет ли это уведомление?

[olsv2000]

Спасибо, canvas.
Да, ситуация скорее будет по варианту 2 - перевод со счета одного супруга (российский банк) на счет другого супруга (болгарский банк). Один член семьи едет в Болгарию, открывает там счет, смотрит вариант жилья, оформляется предварительный договор. В срок до месяца переводятся деньги.

сохраняется ли для этой ситуации (вариант 2) ограничение суммы разового перевода в 5 т. евро.

да, это надо уточнить...

PS
Над вариантом 1 - задумался возможны потери при уплате %% при переводе (более большая сумма)

PS-2
Еще вопрос про ИНН в этом документе:

УВЕДОМЛЕНИЕ об открытии (закрытии) счетов (вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации
2. Сведения о физическом лице-резиденте, физическом лице-резиденте - индивидуальном предпринимателе
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)

если ИНН нет у одного из супругов (ну, не работала ) - налоговая подпишит это уведомление?

Сейчас насколько я знаю ИНН может получить даже младенец ( вернее за него родители ) . Налоговая сейчас не принимает никаких документов без ИНН .
У нас все банки насколько я поняла привязаны к базе собственников ИНН и поэтому сейчас спрашивают только паспорт , а вот года 3 назад требовали и копию ИНН ( или номер ) .
Идете в налоговую с паспортом ( если для ребенка с свидетельством о рождении и с паспортом родителя ) . Кстати сейчас недвижимость и на детей покупают , без ИНН не оформят в регистрационной палате . Года 3 назад регистрировали .

[Gron]

1
К сожалению не помню, сохраняется ли для этой ситуации (вариант 2) ограничение суммы разового перевода в 5 т. евро. Позвоните в любой российский банк и уточните.

Ограничение в 5 000 долларов при переводе наличных. При переводе со счета на счет ограничений по сумме нет.

[olsv2000]

Если налоговая не будет уведомлена об открытии счета за рубежом в срок ( т.е 30 дней ) , то в обязательном порядке штраф . Мы физически не могли вложиться в этот срок потому как вернулись через 45 дней . Но меня все равно оштрафовали на 1000 рублей , ниже нижнего . Т.е по закону от 1500 рублей , но учитывая п.4 административки учитывая что сама сообщила и то что были приложены копии билетов назначили 1000 рублей . так что у кого есть возможность вложиться нужно сразу уведомлять . У кого нет такой возможности приготовиться к штрафу при уведомлении . Ну и третий способ не уведомлять . Но у нас в городе если захотим перечислять какую то сумму на этот счет , то уведомление с подписью налоговой необходимо в обязательном порядке иначе банки не принимают . Только через платежные системы .

[Aahen]

Странно. Я пришел в налоговую через 2 месяца после открытия счет, ничего не сказали, просто поставили штампик и все. Когда попытался перевести деньги - выяснилось что номер счета указан с ошибкой, пошел опять в налоговую с новым заявлением - опять проставили штампики, расписались, никаких штрафов, ни слова не сказали

[olsv2000]

Странно. Я пришел в налоговую через 2 месяца после открытия счет, ничего не сказали, просто поставили штампик и все. Когда попытался перевести деньги - выяснилось что номер счета указан с ошибкой, пошел опять в налоговую с новым заявлением - опять проставили штампики, расписались, никаких штрафов, ни слова не сказали

Значит вам повезло . У нас все строго . Ну закон есть закон , заплатим . Сглупили просто можно было бы другое число открытия счета написать и не было бы проблем . Но хочется все по честному . Ну по честному так это за 1000 рублей штрафа . Не смертельно .

[alex98]

1
К сожалению не помню, сохраняется ли для этой ситуации (вариант 2) ограничение суммы разового перевода в 5 т. евро. Позвоните в любой российский банк и уточните.

Ограничение в 5 000 долларов при переводе наличных. При переводе со счета на счет ограничений по сумме нет.

Ограничений нет если платишь со своего счета по договору.
При переводе денег с моего счета на счет сына - ограничение 5000 в один операционный день. Возможно зависит от банка.

[Gron]

[quote="alex98Ограничений нет если платишь со своего счета по договору.
При переводе денег с моего счета на счет сына - ограничение 5000 в один операционный день. Возможно зависит от банка.[/quote]

Договор нужен при переводе на юридическое лицо, при переводе на физ. лицо ничего не нужно.

[canvas]

... Ну и третий способ не уведомлять . Но у нас в городе если захотим перечислять какую то сумму на этот счет , то уведомление с подписью налоговой необходимо в обязательном порядке иначе банки не принимают . Только через платежные системы .

У вас в городе, так же как и на остальной территории РФ, действует единое валютное законодательство.

Если вы перечисляете деньги со своего счета в российском банке на счет своего БЛИЗКОГО родственника в Болгарии - никакого уведомления с подписью НЕ НАДО!
Предьявляете в банк только документ о близком родстве (св-во о браке или св-во о рождении).

То же самое справедливо и для тех случаев, когда кто-то из близких перечисляет на ваш БГ счет со своего российского счета. Никаких уведомлений с отметками не нужно, только св-во о браке или рождении. Не имеет никакого значения, зарегистрирован ваш БГ счет в налоговой или нет.

Уф, с двух сторон описал одно и то же , дай Бог, чтобы на пользу. Удачи!

(по ходу наши депутаты для себя лазеечку оставили для вывода денюшек, поэтому и не афишируется. пользуйтесь!)

[Avion]

... Ну и третий способ не уведомлять . Но у нас в городе если захотим перечислять какую то сумму на этот счет , то уведомление с подписью налоговой необходимо в обязательном порядке иначе банки не принимают . Только через платежные системы .

У вас в городе, так же как и на остальной территории РФ, действует единое валютное законодательство.

Если вы перечисляете деньги со своего счета в российском банке на счет своего БЛИЗКОГО родственника в Болгарии - никакого уведомления с подписью НЕ НАДО!
Предьявляете в банк только документ о близком родстве (св-во о браке или св-во о рождении).

То же самое справедливо и для тех случаев, когда кто-то из близких перечисляет на ваш БГ счет со своего российского счета. Никаких уведомлений с отметками не нужно, только св-во о браке или рождении. Не имеет никакого значения, зарегистрирован ваш БГ счет в налоговой или нет.

Уф, с двух сторон описал одно и то же , дай Бог, чтобы на пользу. Удачи!

(по ходу наши депутаты для себя лазеечку оставили для вывода денюшек, поэтому и не афишируется. пользуйтесь!)

Всем доброго времени суток! А если хочу со своего счета в РФ на свой счет в БГ перевести денег - какие "заморочки" ждут? В налоговую не ходил и особого желания идти нет. Как удобней переправить деньги?

[canvas]

Всем доброго времени суток! А если хочу со своего счета в РФ на свой счет в БГ перевести денег - какие "заморочки" ждут? В налоговую не ходил и особого желания идти нет. Как удобней переправить деньги?

Без уведомления с отметкой банка не переведут - без вариантов.

Выход из положения: положить деньги на счет жене (сыну, отцу, маме) и попросить их перевести деньги со своего счета (сына, отца, матери) на ваш болгарский по схеме, описанной выше

[Avion]

... Ну и третий способ не уведомлять . Но у нас в городе если захотим перечислять какую то сумму на этот счет , то уведомление с подписью налоговой необходимо в обязательном порядке иначе банки не принимают . Только через платежные системы .

У вас в городе, так же как и на остальной территории РФ, действует единое валютное законодательство.

Если вы перечисляете деньги со своего счета в российском банке на счет своего БЛИЗКОГО родственника в Болгарии - никакого уведомления с подписью НЕ НАДО!
Предьявляете в банк только документ о близком родстве (св-во о браке или св-во о рождении).А на каком основании перевод денег принимают только от БЛИЗКИХ РОДСТВЕННИКОВ? В каком законе сказано, что жене можно, а племянику, тетушке и т.д. нельзя?

То же самое справедливо и для тех случаев, когда кто-то из близких перечисляет на ваш БГ счет со своего российского счета. Близкий- это как? Степень близости?Никаких уведомлений с отметками не нужно, только св-во о браке или рождении. Не имеет никакого значения, зарегистрирован ваш БГ счет в налоговой или нет.

Уф, с двух сторон описал одно и то же , дай Бог, чтобы на пользу. Удачи!

(по ходу наши депутаты для себя лазеечку оставили для вывода денюшек, поэтому и не афишируется. пользуйтесь!)

Всем доброго времени суток! А если хочу со своего счета в РФ на свой счет в БГ перевести денег - какие "заморочки" ждут? В налоговую не ходил и особого желания идти нет. Как удобней переправить деньги?

[canvas]

Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ
Глава 2. ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ

Статья 9. Валютные операции между резидентами

1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:
12) переводов физическим лицом - резидентом из Российской Федерации в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в суммах, не превышающих в течение одного операционного дня через один уполномоченный банк суммы, равной в эквиваленте 5 000 долларов США по официальному курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на дату списания денежных средств со счета физического лица - резидента, за исключением случаев, указанных в пункте 17 настоящей части;
17) переводов физическими лицами - резидентами со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц - резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках либо в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации;

(п. 17 введен Федеральным законом от 05.07.2007 N 127-ФЗ)

[Avion]

Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ
Глава 2. ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ

Статья 9. Валютные операции между резидентами

1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:
12) переводов физическим лицом - резидентом из Российской Федерации в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в суммах, не превышающих в течение одного операционного дня через один уполномоченный банк суммы, равной в эквиваленте 5 000 долларов США по официальному курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на дату списания денежных средств со счета физического лица - резидента, за исключением случаев, указанных в пункте 17 настоящей части;
17) переводов физическими лицами - резидентами со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц - резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках либо в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации;

(п. 17 введен Федеральным законом от 05.07.2007 N 127-ФЗ)

Благодарю!!! Ответ конкретен и понятен. Вопрос следущий - возможен ли перевод денежных средств на счет юридического лица за пределами РФ и в каких случаях. Т.е. перевод на счет фирмы, а не лично мне? 1000 извинений за бесплатную эксплуатацию интеллектуальной собственности....
P.S. Анет ли какого постановления года так 38-го, который бы допускал иные правила нежели в ФЗ №127 от 05.07.2007?

[Zoran]

....
P.S. Анет ли какого постановления года так 38-го, который бы допускал иные правила нежели в ФЗ №127 от 05.07.2007?

Есть. Перевод-тюрьма-Сибирь

[canvas]

Весь текст http://www.consultant.ru/popular/currency/

По памяти в один день не более 5000 евро, при наличии договора с юрлицом - без ограничения по сумме.
Договор достаточно предьявить один раз, дальнейшие переводы по нему можно осуществлять дистанционно (интернет-банкинг)

[yuri41]

Все вышесказанное относится к банковским переводам на счета "иных лиц" - физических и не очень. А кто-нибудь знает, как обстоит дело с переводами со своего счета в РФ на свой же счет в БГ - при наличии отметки налоговой? В законе на этот счет ничего нет.

[Asof]

Все вышесказанное относится к банковским переводам на счета "иных лиц" - физических и не очень. А кто-нибудь знает, как обстоит дело с переводами со своего счета в РФ на свой же счет в БГ - при наличии отметки налоговой? В законе на этот счет ничего нет.

Переводите на здоровье, при личном присутствии...

[mit]

ну не обязательно. я вот написала "постоянное поручение" (типа такого название) и у меня при поступлении денег (а можно было сделать в определенный день месяца например) на этот счет в РФ они автоматически переводятся на мой же счет в РБ. как раз чтобы спокойно быть в Болгарии, а переводы осуществлялись бы.

[Leo_NY]

Подскажите хороший банк в Болгарии, для открытия счета и хранения там денег и который имеет сервис отсылать и принимать деньги из за границы через домашний компьютер. Где можно ложить на свой счет дорожные чеки American Express с наименьшим % за обналичку. Я подумываю о ДСК или Алианц Банк, но не уверен пока.

И еще, если я везу с собой American Express чек на 10.000 ето надо декларировать на томожне? И можно ли в дополнение к нему везти наличку 10.000 евро?

[broker]

Доброго времени суток! Присоединяюсь к вопросу. Хотелось бы тоже знать ответ на заданный вопрос.

[denart]

Подскажите хороший банк в Болгарии, для открытия счета и хранения там денег и который имеет сервис отсылать и принимать деньги из за границы через домашний компьютер. Где можно ложить на свой счет дорожные чеки American Express с наименьшим % за обналичку. Я подумываю о ДСК или Алианц Банк, но не уверен пока.

И еще, если я везу с собой American Express чек на 10.000 ето надо декларировать на томожне? И можно ли в дополнение к нему везти наличку 10.000 евро?

В Райфайзене вполне приличный интернет-банк. У меня там два счета, в евро и лева, к счету в лева еще "привязана" дебетка МастерКард. Типичная схема "деньгооборота": евро через Телебанк (ВТБ24) шлются в Райфайзен, затем уже в интернет-банке в Райфайзена меняются на лева, затем получаются в банкомате по дебетке. Все можно сделать на диване с ноутбуком, ну, кроме последнего пункта само-собой Если операции внутренние, только со своими счетами, никакого дополнительного оборудования не надо. Чтобы сделать перевод со счета райфайзен во вне (ну, например, какой-нить коммунальный платеж, или остаток евро вернуть в Россию), то понадобится токен, генерирующий ключи для таких операций. Он у меня есть, правда пока надобности воспользоваться им не возникало. По мелочи (ну, например мобилу пополнить) проще платить через ePay.bg.

[ASV]

Подскажите хороший банк в Болгарии, для открытия счета и хранения там денег и который имеет сервис отсылать и принимать деньги из за границы через домашний компьютер. Где можно ложить на свой счет дорожные чеки American Express с наименьшим % за обналичку. Я подумываю о ДСК или Алианц Банк, но не уверен пока.

И еще, если я везу с собой American Express чек на 10.000 ето надо декларировать на томожне? И можно ли в дополнение к нему везти наличку 10.000 евро?

В Райфайзене вполне приличный интернет-банк. У меня там два счета, в евро и лева, к счету в лева еще "привязана" дебетка МастерКард. Типичная схема "деньгооборота": евро через Телебанк (ВТБ24) шлются в Райфайзен, затем уже в интернет-банке в Райфайзена меняются на лева, затем получаются в банкомате по дебетке. Все можно сделать на диване с ноутбуком, ну, кроме последнего пункта само-собой Если операции внутренние, только со своими счетами, никакого дополнительного оборудования не надо. Чтобы сделать перевод со счета райфайзен во вне (ну, например, какой-нить коммунальный платеж, или остаток евро вернуть в Россию), то понадобится токен, генерирующий ключи для таких операций. Он у меня есть, правда пока надобности воспользоваться им не возникало. По мелочи (ну, например мобилу пополнить) проще платить через ePay.bg.

а как вы переводите деньги за границу, какое основание для банка? ведь есть валютный контроль банка и т.п.

[denart]

Подскажите хороший банк в Болгарии, для открытия счета и хранения там денег и который имеет сервис отсылать и принимать деньги из за границы через домашний компьютер. Где можно ложить на свой счет дорожные чеки American Express с наименьшим % за обналичку. Я подумываю о ДСК или Алианц Банк, но не уверен пока.

И еще, если я везу с собой American Express чек на 10.000 ето надо декларировать на томожне? И можно ли в дополнение к нему везти наличку 10.000 евро?

В Райфайзене вполне приличный интернет-банк. У меня там два счета, в евро и лева, к счету в лева еще "привязана" дебетка МастерКард. Типичная схема "деньгооборота": евро через Телебанк (ВТБ24) шлются в Райфайзен, затем уже в интернет-банке в Райфайзена меняются на лева, затем получаются в банкомате по дебетке. Все можно сделать на диване с ноутбуком, ну, кроме последнего пункта само-собой Если операции внутренние, только со своими счетами, никакого дополнительного оборудования не надо. Чтобы сделать перевод со счета райфайзен во вне (ну, например, какой-нить коммунальный платеж, или остаток евро вернуть в Россию), то понадобится токен, генерирующий ключи для таких операций. Он у меня есть, правда пока надобности воспользоваться им не возникало. По мелочи (ну, например мобилу пополнить) проще платить через ePay.bg.

а как вы переводите деньги за границу, какое основание для банка? ведь есть валютный контроль банка и т.п.

Да контроль может и есть, но при самостоятельном переводе через интернет-банк как-то с ним не столкнулся Тыщу-другую евро кинуть на отпуск проблем нет. А назначение платежа выбираю из стандартных: "Перевод средств на собственный счет". Заграничный счет, кстати, в свое время как надо "засвечен" в налоговой. Но ничто и не мешает сделать перевод и со счета жены, выбрав "Дарения нерезиденту", благо у нее то же есть Телебанк, и счет в евро

[stoljz]

Может кто знает? Можно ли Болгарском банке открыть счёт и сделать доверенность на пользование этим счётом другому человеку,а в Российской налоговой "Засветить" только хозяина счёта?