Перевод денег

**Selenga** » 01/02/2008, 13:49

Алиса !
Что за требования о переводе Договора на русский и о его нотариальном заверении ??? Где Вы отыскали такой банк? Подписанный Договор - вполне официальный документ, если составлен юридически правильно.
Мне пришлось переводить деньги не по одному контракту и пользуясь услугами не одного банка. Нигде не выдвигалось подобное требование!
Приложить копию контракта необходимо, и переводить деньги банк будет ТОЛЬКО в рамках УКАЗАННОЙ в нем суммы.
Ежедневные переводы не помогут - любой банк (служба валютного контроля) все равно затребует основание для Ваших переводов.
О наличке не знаю. Сама налом оплачивала небольшую сумму для резервирования объекта.
Остальное - только легально!
Успехов!

**Liliya-deva** » 06/02/2008, 02:19

Скажите пожалуйста, правильно ли я поняла, что обналичивание дорожных чеков Американ Экспресс в евро, отличается от их же обналичивания в долларах? То есть за обналичивание этих разных валют , берут разный процент? Увы, ссылки приведенные на форуме у меня не открылись!

**Юрий** » 06/02/2008, 09:34

Liliya-deva писал(а):Скажите пожалуйста, правильно ли я поняла, что обналичивание дорожных чеков Американ Экспресс в евро, отличается от их же обналичивания в долларах? То есть за обналичивание этих разных валют , берут разный процент? Увы, ссылки приведенные на форуме у меня не открылись!

Обналичивание чеков одинаковое, только комиссию берут в той валюте, в которой выписаны чеки. В разных банках разные комиссии и достигают 4-5% от сумм. Самые выгодные условия в Болгарии в ДСК-банке при засчете денег на ваш тут же открытый счет. Комиссия составляет 0,5%, но не более 200 Единиц.
Т,е, с 1000Евро вы заплатите - 50 Евро, а с 100000 Евро - 200 Евро (а не 0,5% = 500 Евро).
Если будете переводить со своего счета в России на свой счет в Болгарии, то в банке потребуют принести документ из налоговой службы, что вы задекларировали открытие счета заграницей.
Банковский перевод, как правило, дешевле чеков, но они удобнее, если вы еще не уверены, что будете покупать в БОлгарии. Привезли и увезли ... С возвратом денег со счета - сложнее.
Юрий

**Liliya-deva** » 06/02/2008, 15:42

Большое спасибо, Юрий, за информацию. Я обналичивала чеки в ДСК банке , прислушавшись к Вашему совету. Обналичивала доллары. Взяли 1 %. Но счет при этом на мое имя не открывали. Взяли чеки- выдали деньги(удержав комиссию). В будущем мне надо будет обналичить евро, поэтому и возник вопрос. Значит теперь возникнет необходимость открыть счет?

**globalist** » 06/02/2008, 23:12

Liliya-deva писал(а):Большое спасибо, Юрий, за информацию. Я обналичивала чеки в ДСК банке , прислушавшись к Вашему совету. Обналичивала доллары. Взяли 1 %. Но счет при этом на мое имя не открывали. Взяли чеки- выдали деньги(удержав комиссию). В будущем мне надо будет обналичить евро, поэтому и возник вопрос. Значит теперь возникнет необходимость открыть счет?

Открыть счет - в любом случае самый выгодный вариант!
С физиков за обслуживание не берут ничего. И при вашем нахождении в Болгарии очень просто. Никто не задает лишних вопросов, все делается примерно за полчаса. Имеет смысл сразу попросить онлайн банкинг, но имейте в виду - они еще очень плохо сами представляют, как это работает, и придется потратить немного нервов и времени, чтобы все заработало. У нас ушло 5 часов!
А ЕВРО в ЛЕВы пересчитывается почти без комиссии. Доли процента.

**Liliya-deva** » 07/02/2008, 01:14

5 часов!!!!! ????
Да уж!!!!
Но мне не надо евро в левы переводить)))

**Юрий** » 07/02/2008, 01:31

Liliya-deva писал(а):Большое спасибо, Юрий, за информацию. Я обналичивала чеки в ДСК банке , прислушавшись к Вашему совету. Обналичивала доллары. Взяли 1 %. Но счет при этом на мое имя не открывали. Взяли чеки- выдали деньги(удержав комиссию). В будущем мне надо будет обналичить евро, поэтому и возник вопрос. Значит теперь возникнет необходимость открыть счет?

Счет открывать не обязатекльно, НО!
Если обналичиваете в банке чеки и берете наличными, комиссия значительно больше! Если сумма сразу засчитывается на ваш счет, то меньше: банк стинулирует таким образом сохранение денег именно в своем банке. А уже со счета можете спокойно оплатить за покупку, например, дома или апартамента. Если продавец откроет счетв ДСК-банке, то перевод денег составит только 5 Евро (если счет валютный), или 1 лет, если счет в левах.
Юрий

**Liliya-deva** » 07/02/2008, 01:45

Вот теперь все абсолютно понятно! Еще раз огромное спасибо! Вы , Юрий, настоящий профессионал во многих областях!

**Selenga** » 07/02/2008, 13:05

To Globalist:
А у меня так ничего с онлайн банкингом и не получилось, хоть я и "продвинутый" пользователь...
Счет открывала в "Allianz"-банке...
На вопросы техподдержка не отвечает, так и "зависло"...

Так что, завидую!

**Федор** » 07/02/2008, 17:51

в "Райфайзене" за ОБНАЛИЧИВАНИЕ чеков "ам. экспресс" в евро летом брали один процент. если сумма больше по моему 1000 евро- надо заказывать в конкретном банке конктретную сумму на конкретную))) дату....но! они запрашивают службу "ам. экспресс" и если сумма большая ( болше 10 т. евро) могут проверять до трех дней .... а могут и сразу денег дать)))
дорожные чеки на сумму свыше 10 т. $ можно вывозить через таможню из России просто внеся их в декларацию. никаких дополнительных разрешений( например из ЦБ) не надо.
можно в райфайзене открыть счет, положить на него деньги и пользоваться интернет-банкингом из любой точки земного шара))))...

**globalist** » 09/02/2008, 00:16

Selenga писал(а):To Globalist:
А у меня так ничего с онлайн банкингом и не получилось, хоть я и "продвинутый" пользователь...
Счет открывала в "Allianz"-банке...
На вопросы техподдержка не отвечает, так и "зависло"...
Так что, завидую!

Прогсто новомодная система с "сертификатами" очень сложна, а с другой стороны ненадежна.
Теперь ЦКБ еще предлагает получить универсальную цифровую подпись. Но в этот раз постараюсь быть умнее. Сначала дождусь инструкции с чем ее едят, а потом уже попробую получить.
А еще у нас разница в том, что мне без этого самого банкинга никак нельзя. Я то в Москве, а счет в Болгарии. Но вообще это удобно. Я уже несколько переводов сделал, один из них крупный - за автомобиль. И все нормально получилось.
Мы, правда еще один счет открыли, чтобы мой местный компаньон мог снимать небольшие суммы когда надо.

**Христо** » 12/02/2008, 00:54

С 1 мая этого года на любые переводы за границу потребуют справку из налоговой

VS » 12/02/2008, 09:06

Из чьей налоговой, BG или РФ и о чем справку? М.б. ссылка есть...

**Юрий** » 12/02/2008, 09:31

Христо писал(а):С 1 мая этого года на любые переводы за границу потребуют справку из налоговой

Если вы будете переводить деньги со своего счета в России на свой счет в Болгарии, то от вас и сейчас поросят справку, о том, что задеклареировали наличие счета заграницей в налоговой. Так что особого изменения и нет и не будет ...
Или хотите сказать, что для перевода деньг по системе ВестернЮнион потребуют документ из налоговой? - Сомневаюсь...
Юрий

**Христо** » 12/02/2008, 15:26

Юрий писал(а):
Христо писал(а):С 1 мая этого года на любые переводы за границу потребуют справку из налоговой
Если вы будете переводить деньги со своего счета в России на свой счет в Болгарии, то от вас и сейчас поросят справку, о том, что задеклареировали наличие счета заграницей в налоговой. Так что особого изменения и нет и не будет ...
Я имел в виду перевод наличных...
Или хотите сказать, что для перевода деньг по системе ВестернЮнион потребуют документ из налоговой? - Сомневаюсь...
Юрий

Не сомневайтесь, распоряжение правительства уже вышло, и вступает в силу с 1 мая.

**Сергей** » 12/02/2008, 17:32

Христо писал(а): Не сомневайтесь, распоряжение правительства уже вышло, и вступает в силу с 1 мая.

Христо, извините, можно номер этого распряжения?

**Lis** » 14/02/2008, 23:01

Подскажите по чекам, никогда не имели с ними дела. При вывозе из России и внесением в декларацию а) существует ли ограничение по суммам б)надо ли платить какие нибудь таможенные пошлины или что то в этом роде?

**globalist** » 15/02/2008, 02:12

Юрий писал(а):Или хотите сказать, что для перевода деньг по системе ВестернЮнион потребуют документ из налоговой? - Сомневаюсь...
Юрий

У нас все может быть.

VS » 15/02/2008, 08:25

C 31 июля 2005 начали действовать новые правила ввоза и вывоза валюты, ценных бумаг и дорожных чеков через границу России, предусмотренные законом № 90-ФЗ от 18 июля 2005 г.
Выдержка:
"Что касается выезда за границу с дорожными чеками, их по-прежнему можно вывозить в любом количестве и на любую сумму, но, если сумма денег в чеках превышает 10 тысяч долларов США (считать нужно только чеки, не учитывая все остальные деньги, которые у вас на руках), их нужно будет обязательно задекларировать. Если сумма в чеках меньше, вы можете декларировать их по желанию."

В конце 2006 года все это именно так и работало. Ничего платить не нужно было, только декларировать. Ограничений не было.
Проверено...

Если сумма большая то можно заранее подъехать в аэропорт и подойти к таможенникам. Эти скажут как есть... Дозвоться до них малореально и почти фантастично... :oops:

Возможно спокойнее взять в пределах разрешенного вывоза валюты с собой + карточка. А если договор будет заключен, то банковским переводом по приезду на родину оплатите осаток.

Lis писал(а):Подскажите по чекам, никогда не имели с ними дела. При вывозе из России и внесением в декларацию а) существует ли ограничение по суммам б)надо ли платить какие нибудь таможенные пошлины или что то в этом роде?

**Христо** » 15/02/2008, 17:14

В настоящий момент Налоговая руководствуется
Федеральным законом №173, 10.12.03г. ст. 12, ч. 2.
С соответствующими изменениями.

**Ember** » 27/02/2008, 14:10

Российские реалии жизни таковы, что чем меньше ты светишься в банках и прочих организациях с большими суммами денег, тем лучше...
Квартиру слава богу уже проплатил. А что касается расходов на территории Болгарии решил просто каждый приезд класть на открытый счет в Болгарском банке какую то сумму... И с этого счета уже оплачивать все что надо. Главное чтобы поступления немного превышали расходы

**Dima5** » 27/02/2008, 16:22

А с пластиковой карты-то можно платить?

**Христо** » 27/02/2008, 19:37

Dima5 писал(а):А с пластиковой карты-то можно платить?

Платить можно, только магазины не оборудованы.
Я просто снимал деньги в банкомате.

**Христо** » 27/02/2008, 19:42

Ember писал(а):Российские реалии жизни таковы, что чем меньше ты светишься в банках и прочих организациях с большими суммами денег, тем лучше...
Квартиру слава богу уже проплатил. А что касается расходов на территории Болгарии решил просто каждый приезд класть на открытый счет в Болгарском банке какую то сумму... И с этого счета уже оплачивать все что надо. Главное чтобы поступления немного превышали расходы

У меня тоже счет в болгарском банке, в прошлом году перед поездкой, из РФ перевел через банк деньги.
И есть пластиковая кредитная карта, российская, на нее положи деньги дополнительно перед отъездом, а в БГ снимаешь

**Dima5** » 27/02/2008, 19:50

Понятно, что в банкомате с карты можно снять деньги.
Вопрос: сколько максимально (euro/левы) и под какой процент?

Речь идет о крупных суммах.

**Христо** » 27/02/2008, 19:59

Снимать много налички конечно не выгодно.
А в офисах фирм нет оборудования
Если много - лучше открыть счет в болгарском банке и переводить в РФ одноразово по 5000 долларов ( объезжай банки и переводи) или вести в чеках.

**Ember** » 27/02/2008, 21:40

Христо писал(а):Снимать много налички конечно не выгодно.
А в офисах фирм нет оборудования
Если много - лучше открыть счет в болгарском банке и переводить в РФ одноразово по 5000 долларов ( объезжай банки и переводи) или вести в чеках.

До 5000 можно переводить без прицела налоговых органов и центробанка?

**Христо** » 29/02/2008, 00:32

При открытии счета в иностранном банке, обязан сообщить в налоговые органы, они выдают справку.
Но банки спрашивают ее, если переводишь сразу свыше 5000 долларов.
У меня счет есть, а справки нет. Переводил по 4000 евро, вопросов не возникало.

**Cаныч** » 29/02/2008, 12:03

Как мне объяснили в банке 5000 долларов это максимальная сумма перевода в течение банковского дня для физ. лиц. В евро это уже гораздо меньше,... хотя у меня за раз отправили 5000 евро, а в Райфанзе отказали.

VS » 29/02/2008, 12:41

К сожалению, сумма менее 5000 не гарантия вообще, что вас не накроют в произвольный момент времени позже...

Трансакции хранятся долго. :oops:

А нажать пару клавишь не сложно, как вы понимаете. Поэтому, если вы в 4-х месячный срок не "сдались", то как минимум штраф в 5000 руб будет реальной потенциальной карой...

Христо писал(а):При открытии счета в иностранном банке, обязан сообщить в налоговые органы, они выдают справку.
Но банки спрашивают ее, если переводишь сразу свыше 5000 долларов.
У меня счет есть, а справки нет. Переводил по 4000 евро, вопросов не возникало.

**Ember** » 29/02/2008, 12:45

Да по моему проще всего деньги переводить через помойки всякие.

**Поганка** » 29/02/2008, 12:46

в банке 5000 долларов это максимальная сумма перевода в течение банковского дня для физ. лиц.

Это без открытия счета.
С открытием счета в банке ( в принципе любой банк России, где осуществляют валютные переводы), и предоставлении необходимых бумаг (предварительный договор, справка о сообщение об открытии счета зарубежом в налоговую )переводят суммы в пределах этого договора.И большие тоже.И за раз.
Другое дело,что Вами могут заинтересоваться налоговые органы потом.Так, как по положению банк обязан сообщить в финансовые органы о переводе сумм, превышающих 600 тыс руб (?).А может и не заинтересоваться...
До этой стадии я не дошла...

P.S. Если Вы сможете доказать потом легальность всех этих средств, то проблем, конечно, нет никаких...

**Поганка** » 29/02/2008, 13:02

FINN

Igor Fort Noks писал(а):

По предварительному договору вы можете делать оплаты, и если у вас есть подтвержденные доходы - какие проблемы у вас могут быть с налоговой? Плюс есть вариант, платить отдельными платежами, до 5000 долларов делать платежи, которые не попадают под мониторинг. У нас многие клиенты так и делают.

Если есть предварительный договор можно оплатить сумму полностью. Российские банки в налоговую сообщать не будут. Причем лучше (если есть возможность) сделать разовый платеж - банки ОБЯЗАНЫ сообщать о РЕГУЛЯРНЫХ платежах (более одного в месяц). Информация не со слухов. Этот вопрос я изучал напрямую с банком.

Тут уже и без меня умные люди ответили...

VS » 29/02/2008, 15:00

Нет, уважаемый, не проще... Если речь идет о другой стране и не совсем уж децких суммах, то возможны всякие прецеденты. Особенно если покупаешь недостроенный объект и типа того... :oops:

Бумажка легетимная с каждым годом все важнее и важнее, а для буржуев особенно...

Ember писал(а):Да по моему проще всего деньги переводить через помойки всякие.

**Поганка** » 29/02/2008, 15:16

Частые переводы за границу в течение месяца по 5000 тыс долл,-это не выход, и проблем будет больше, чем разовый перевод денег ,это точно.Если нет возможности доказать легальность разового перевода суммы ( хотя это на удачу) ,то надо везти чеки Американ Экспресс.Это затратит больше и времени и сумм по обналичиванию,но это выход...

**Ember** » 29/02/2008, 15:28

VS писал(а):Нет, уважаемый, не проще... Если речь идет о другой стране и не совсем уж децких суммах, то возможны всякие прецеденты. Особенно если покупаешь недостроенный объект и типа того... Бумажка легетимная с каждым годом все важнее и важнее, а для буржуев особенно...

Ember писал(а):Да по моему проще всего деньги переводить через помойки всякие.

Ага..особенно если буржуи сами иной раз предлагают в оффшоры переводить

Риск есть конечно, вопрос насколько хороши отношения с владельцами помоек:)
Но в целом согласен, в белую все выгоднее и выгоднее становится работать....Не в плане денежной выгоды, а в плане собственного спокойствия.

**Поганка** » 29/02/2008, 15:35

буржуи сами иной раз предлагают в оффшоры переводить

Тут есть три стороны вопроса.

В случае со стороны российских банков-им все равно куда Вы деньги переводите.Вы в ответе.

С болгарской стороны.Это их способ уходов от налогов.

Ну и я , как потребитель-третья сторона.
Лишь бы меня не надули.Всю цепочку хождения денег, я не прослежу.Приходиться подчиниться....А кто меня спрашивает?

VS » 29/02/2008, 16:25

Поганка
А я это пару раз попробовал, когда мне предложили на выставке кстати, схему частичной оплаты на счет, а частичной оплаты на оффшор, я с брезгливым видом им пояснил, что это не приемлемо и просто не солидно и стремно на мой взгляд, и в обоих случаях мне тут же пошли на встречу, сказав, что "в крайнем случае" возможно платить на единый прямой счет в BG...

Это у них видимо как проверка "на вшивость"... :oops:

Ну а там где я брал и уверен, у солидных застройщиков тоже, такие вещи наверное и не предлагают...

**Поганка** » 29/02/2008, 16:37

я с брезгливым видом им пояснил

В "Чужой монастырь со своим уставом не ходят"

Не будем спорить, если это прокатывает, то нам ли с этим бороться? Для этого есть специально обученные люди.!
Переводить в оффшор или нет, им виднее.Нам важен результат.

**globalist** » 01/03/2008, 01:09

Ember писал(а):Да по моему проще всего деньги переводить через помойки всякие.

При этом нал в России дороже перевода в оффшор на 2-3%. Соответственно Вы не только переводите деньги куда Вам надо, но еще и заработаете.
А с Вас как с физика спроса никакого и никакой закон Вы не нарушаете.

Перевод денег

Кто сейчас на конференции