VS писал(а):Хочу ошибиться, но кажется так: свыше 600000 руб. в течение календарного месяца (нарастающим итогом)
Мне кажется ошибаетесь. Не знаю как для физиков, т.к. я в основном выступаю от юр. лица, но в банках ставят обычно разные фильтры-роботы. В частности есть такой фильтр на суммы в 600 тыс. в сутки с/от одних юр. лиц. Если вы будете дробить данные суммы и отправлять в течении дня одному и тому же лицу, то это вызывает так же подозрения, поэтому дробить суммы нет смысла. Лучше отправлять суммы до 600 тыс. с интервалом в несколько дней, либо если нужно срочно отправить большую сумму, то слать на разные лица до 600 тыс. каждому. Так же есть фильтры на ровные суммы и т.д., их полно.
Данные которые поступают в этот фильтр, автоматом идут в службу финансового контроля. Если транзакция данной службе покажется подозрительной, то они сделают запрос у владельца данного платежа и вы обязаны срочно предоставить всю информацию. В случае не предоставления в течении трех дней, данные отправляются в органы со всеми вытекающими последствиями.
Даже если вы будете делать платежи меньше 600 тыс., то на 100% это не обережет вас от запроса со стороны банка. Если банку покажется подозрительной ваша операция он все равно спросит с вас по полной, т.к. банковская лицензия стоит дороже
Т.е. риск всегда есть. Поэтому лучше иметь подтверждающие источники дохода и платить налоги
По валютному платежу - даже если ваш банк пропустит платеж, то это не означает, что он на 100% дойдет без проблем. На пути следования, если ваш платеж покажется подозрительным кому то - банку-корреспонденту или банку-получателя, то его заблокируют и сделают запрос у банка-отправителя, а он соответственно с вас попросит все документы по данному платежу. В противном случае вы лишитесь всей суммы и ваша транзакция попадет в проработку.